Investuokite į IPO naudodamiesi „20/20 Hindsight“ galimybėmis

Tas pats pasakytina apie investavimą. Aišku, turėtumėte išleisti pinigus į indeksus ar investicinius fondus. Tačiau kartais verta rizikuoti. Kartais už tvorų yra gerai. Svarbiausia yra įsitikinti, kad neprarandate marškinių.

Rizikos grąžinimas yra kompromisas. Kuo didesnė rizika, tuo didesnis galimas atlygis. Bet net bangos banglentininkai imasi atsargumo priemonių, kad sumažintų savo sužalojimo riziką. Jūs, kaip investuotojas, nenorite sudėti visų kiaušinių į vieną krepšelį.

Čia išsamiau apžvelgsime kai kurias investicijas, kurios iki šiol sukėlė dideles bangas, ir ko galite išmokti iš jų pavyzdžių.

Užlipkite ant pirmo aukšto

Jei tikitės užsidirbti pinigų, tikriausiai svarstėte galimybę investuoti į bendrovės pirminį viešą siūlymą arba IPO. IPO vilioja. Tai yra pirmas kartas, kai privati ​​įmonė siūlo kapitalą visuomenei. Šios įmonės dažnai parduoda produktus ar paslaugas, kurie per trumpą laiką įgijo populiarumą. Kai kuriems IPO reiškia galimybę investuoti į kitą puikią įmonę.

Tačiau yra ir trūkumų, į kuriuos reikia atsižvelgti. Kadangi tai yra jaunas verslas, jie neturi ilgametės patirties, o daugelis turi nepatyrusių vadybos komandų. Ne visi IPO išgyvena savo nuovoką. Tai kauliuko ritinys. Neišvengiamai bus laimėtojų ir pralaimėjusiųjų.

Aukšto lygio startuoliai, tokie kaip „Uber“, „Spotify“ ir „Slack“, neseniai tapo vieši. Ar ateityje kuris nors iš jų duos didelę grąžą? Ar jiems dabar bus maždaug 10 metų? Tik laikas parodys.

O kas būtų, jei jūs būtumėte ankstyvas investuotojas į kai kurias šiuolaikiškiausias kompanijas? Kiek pinigų turėtum?

Norėdami tai sužinoti, mes apskaičiavome, kiek pradinių 1 000 USD investicijų būtų išaugę į skirtingų bendrovių akcijas. Tai yra kompanijos, kurių prekės ženklai yra tokie visur paplitę, kad beveik neįmanoma praleisti dieną nenaudojant nė vieno iš jų gaminių ar paslaugų. Manėme, kad akcijų dividendai nebuvo reinvestuojami. Siekdami nuoseklumo, pakoregavome visas akcijų kainas padalijimams. Į savo analizę taip pat įtraukėme bitcoin, stebėdami jo vertę dar 2011 m. Pradžioje.

Duomenys rodo laiko galią. Ilgainiui verta laikytis gero verslo. Technologijų kompanijų metinis augimo tempas yra didžiausias, tačiau prekės ženklai, kurie buvo ilgiausiai, sukuria didžiausią bendrą grąžą.

Tūkstančio dolerių vertės 1957 m. „Walt Disney“ akcijų šiandien būtų verta 7,6 mln. USD. Palyginimui, pradinė 1 000 USD investicija į „Coca-Cola“ 1919 m. Būtų verta beveik 12,7 mln. USD. Ir tai neatsižvelgia į dividendų reinvesticijas į bet kurią akciją. Remiantis „Coca-Cola“ įgaliojimo pareiškimu, viena jos paprastųjų akcijų dalis, 1919 m. Nupirkta už 40 USD, 2012 m. Būtų buvusi verta 9,8 mln. USD, jei dividendai būtų išmokėti kasmet. Tai sudėtingas metinis augimo tempas yra 14,3%. Jei ekstrapoliuotume prognozes iki 2019 m., Asmuo, kuris investavo 1000 USD į „Coca-Cola“ IPO, dabar turėtų daugiau nei 620 mln. USD su dividendų reinvesticijomis..

Kartais moka ir pasisekti. Turėdami 1 000 USD, 2011 m. Sausio mėn. Galėjote nusipirkti 3 333 bitkoinus. Nuo 2019 m. Rugpjūčio 30 d. Tai būtų verta daugiau nei 32 mln. USD..

Pasinaudokite ekonominiu nuosmukiu

Aukščiau pateikti skaičiavimai yra įdomi minties užduotis, tačiau dauguma žmonių neturėjo galimybės investuoti į šias IPO. Kai kurie iš šių verslų buvo pradėti prieš daugelį metų, kol paprastas žmogus investavo ar taupė pensijai. Pavyzdžiui, „Johnson & Johnson“ pasirodė viešai 1944 m., Per Antrąjį pasaulinį karą. „Coca-Cola“ viešai paskelbta prieš šimtmetį per antrąją Woodrow Wilsono kadenciją prezidentu.

Daugeliui iš mūsų 10 metų yra tinkamesnis laiko tarpas. Tai pakankamai ilgai, kad apmąstytume pastarojo meto praeities pasirinkimo rezultatus. Taigi, kas vyko prieš 10 metų? Sunkiausias ekonomikos nuosmukis nuo Didžiosios depresijos užklupo finansų rinkas.

Nuo Didžiojo nuosmukio praėjo daugiau nei dešimtmetis. Per tą laiką akcijų rinka buvo ilgiausia nepertraukiamo pelno riba Amerikos istorijoje. S&P 500 padidėjo daugiau kaip 350%, o ekonomika išsiplėtė. Dėl to investuotojai uždirbo daug pinigų.

Tačiau daugelis žmonių nervinosi rizikuodami savo pinigais, kai rinka tankas. Nekilnojamojo turto turtas prarado savo vertę, pasaulinės rinkos krito laisvai, daugelis įmonių pasitraukė iš verslo. Tai buvo nerimą keliantis laikotarpis, ir daugelis žmonių ištraukė savo pinigus iš rinkos.

Warrenas Buffettas, vienas sėkmingiausių investuotojų istorijoje, kartą sakė:

Jis teisus. Neatsilikimas yra 20/20, ypač kai reikia priimti finansinius sprendimus. Žinią apie rezultatą yra daug lengviau nusipirkti žemai ir parduoti. O kas būtų, jei galėtumėte grįžti atgal į laiką ir investuoti, kai akcijų rinka apačioje? Kiek pinigų turėtumėte šiandien?

Norėdami tai sužinoti, paskaičiavome, kiek pradinių 1 000 USD investicijų būtų išaugę nuo 2009 m. Rugpjūčio 31 d. Iki 2019 m. Rugpjūčio 30 d., Naudodamiesi „Yahoo Finance“ istoriniais duomenimis.

Investicija į „Netflix“ būtų padidėjusi 47 kartus. Dabar „Netflix“ rinkos riba yra maždaug 130 milijardų JAV dolerių. Neblogai įmonei, kuri 2000 m. Pasiūlė parduoti save „Blockbuster“ už 50 milijonų dolerių. Vos po 13 metų „Blockbuster“ uždarė savo parduotuves, o 76% JAV namų ūkių dabar transliuoja „Netflix“..

Šaltinis: „Cloud Technology Partners“

„Amazon“ yra antra pagal dydį analizuotų bendrovių grąža. Pradinė 1 000 USD investicija į „Amazon“ 2009 m. Šiandien būtų verta beveik 22 000 USD. Tai nenuostabu, kai atsižvelgiama į tai, kiek įmonė išsiplėtė už savo elektroninės komercijos šaknų. Per pastaruosius 10 metų „Amazon“ pateko į daugybę naujų vertikalių sričių, tokių kaip mažmeninė prekyba, debesų kompiuterija, vaizdo transliacija, pristatymo paslaugos ir robotika..

Net tokios įsitvirtinusios bendrovės kaip „McDonald's“, „Walt Disney“, „Microsoft“ ir „Nike“ pralenkė „S&P 500“. Tai yra įmonės, į kurias labiausiai investuoja investuotojai dėl savo stabilumo ir dividendų išmokėjimo. Tai rodo, kad ne visada turite prisiimti didelę riziką, kad gautumėte stiprią grąžą. Jei būtumėte saugiai žaidę investuodami į auksą ar JAV 10 metų iždo notą, palyginti, jūs būtumėte žymiai pranašesni už „S&P 500“..

Galutinis žodis

Išsirinkti atsargas nėra lengva. Remiantis „Innosight“ ataskaita, vidutinė įmonė iki 2027 m. Turės „S&P 500“ tik 12 metų. Štai kodėl daugumai žmonių geriau investuoti į indeksus ar investicinius fondus. Tačiau jei turite papildomų santaupų, iš kurių norite užsidirbti, yra gerai investuoti į atskiras įmones.

Tiesiog nerizikuokite dėl pinigų, kurių negalite sau leisti prarasti. Kiekvienam asmeniui, kuris anksti įsitraukė į „Apple“, yra istorija apie žmogų, kuris prarado pinigus investuodamas į „Blackberry“.

Kokia geriausia jūsų investicija? Kuri kompanija, jūsų manymu, bus kita „Netflix“ ar „Amazon“?