Kas yra investicinis fondas?

Būtent tai ir nurodo obligacijų investicinis fondas. Obligacijų investicinis fondas yra skirtas tiems, kurie nori pirmiausia investuoti į obligacijas ir kitus skolos vertybinius popierius, o ne į akcijas.

Yra daugybė obligacijų fondų tipų
Yra daugybė tipinių obligacijų investicinių fondų, kuriuos investuotojai gali pasirinkti. Savivaldybių obligacijų fondai investuoja į valstybės ir savivaldybių išleistus skolos vertybinius popierius, kad galėtų sumokėti už vietinius viešuosius projektus, tokius kaip tiltai, mokyklos, greitkeliai ir kiti viešieji darbai. Įmonių obligacijų fondus sudaro korporacijos išleistos obligacijos kaip skolos veiklos išlaidoms ir kitiems pirkimams. Kitaip nei vertybiniai popieriai, kuriuos turi JAV vyriausybės ir savivaldybių obligacijų fondai, korporacijų obligacijų fondo obligacijos nepalaiko jokios vyriausybės institucijos. Jų vertė yra tik tokia pati kaip obligacijas išleidusios įmonės ir tos įmonės grąžinimo tikimybė. Tarptautiniai obligacijų fondai investuoja į užsienio vyriausybių ir korporacijų išleistas obligacijas, o konvertuojami vertybinių popierių fondai investuoja į obligacijas, kurios gali būti konvertuojamos į akcijas..

Investiciniai fondai mažina riziką
Obligacijų investiciniai fondai valdo investicinius vienetus, daugiausia investuojančius į obligacijas ir kitas skolos priemones. Tai laikoma pasyvia investavimo strategija investuotojams ir suteikia stabilų bei pastovų pajamų srautą. Istoriškai obligacijų grąžos rodiklis buvo atvirkščiai nei akcijų grąžos norma. Taigi, kai akcijų atsargos mažėja, obligacijos ir obligacijų investiciniai fondai yra linkę palyginti gerai uždirbti. Obligacijos yra gera diversifikavimo priemonė akcijų investuotojams ir padeda sušvelninti akcijų rinkos nuosmukį.

Kodėl obligacijų fondai yra geresni už individualių obligacijų pirkimą
Galite nusipirkti atskiras obligacijas arba įsigyti obligacijų savitarpio pagalbos fondų akcijas. Abu metodai turi savų pranašumų. Tačiau obligacijų investicinius fondus yra lengviau nusipirkti ir daugelis moka mėnesinius dividendus, palyginti su dauguma individualių obligacijų, kurios dažnai išmokamos kasmet. Obligacijų investiciniai fondai taip pat leidžia investuotojui investuoti mažas sistemingas mėnesio sumas ir suteikia lengvą turtą pirkti, parduoti ir prekiauti atviroje rinkoje. Taigi obligacijų investiciniai fondai paprastai yra puikus investavimo būdas mažesniems investuotojams.

Į ką reikia atkreipti dėmesį perkant obligacijų fondą
Yra daugybė veiksnių, į kuriuos turėtumėte atsižvelgti, ieškodami tobulo obligacijų fondo, kurį galite įsigyti. Obligacijų reitingų agentūros vertina obligacijas su raidžių deriniu, pavyzdžiui, AAA, AA, B ir daugeliu kitų, atsižvelgiant į tai, kokią reitingų agentūrą naudojate. Paprastai kuo daugiau A, tuo geriau. A, AA, AAA ir BBB reitingai rodo investavimo kokybę, o BB, B, C ar blogesnės raidės paprastai yra neinvesticinės kokybės obligacijos. Kuo aukštesnis reitingas, tuo mažesnis bus obligacijų pelningumas. Be to, atminkite, kad aukšto pajamingumo obligacijos nebūtinai prilygsta didelės rizikos obligacijoms, ypač kai investuojate per investicinius vienetus. Kaip ir daugelio investicinių fondų, investuotojo grąžos norma priklauso nuo ekonominės aplinkos ir fondo valdytojo, kuris pasirenka, į kurias obligacijas fondas investuos, galimybių..

Galutinis žodis
2010 m. Birželio mėn. Į įmonių ir federalinės vyriausybės obligacijų investicinius fondus buvo investuota maždaug 2 trilijonai USD, o į savivaldybių obligacijas investuota 500 milijonų USD. Per praėjusius kalendorinius metus į obligacijų investicinius fondus investuoto turto kiekis toliau sparčiai augo, nes investuotojai siekė patrauklios grąžos ir saugumo, atsirandančio iš ilgalaikių fiksuotų pajamų vertybinių popierių. Šiek tiek supratę apie obligacijas ir obligacijų investicinius fondus, padėsite įsitikinti, kad turite gerai diversifikuotą investicijų portfelį, kuris gali padėti jums atlaikyti neramios rinkos pakilimus ir nuosmukius..