Kaip pasirinkti geriausias akcijų investavimo strategijas

Nors daugelis kentėjo nuo staigaus rinkos nuosmukio 2008 m. - prarado 38% savo vertės, „S&P 500“ uždaryta virš 1800 2013 m. Lapkričio 22 d., Daugiau nei dvigubai padidindama žemiausią lygį - 721 - 2009 m. Kovo 11 d. , daugelis analitikų prognozuoja, kad rinka tęsis ir ateityje. Nesvarbu, ar pasirinksite atskiras akcijas ar obligacijas, ar pasikliausite investicijų valdytoju, kad tai padarytų už jus, svarbu pasirinkti investavimo metodą, atitinkantį jūsų požiūrį ir tikslus.

Investicijų sėkmės komponentai

Optimistinė akcijų perspektyva suteikia puikią galimybę esamiems ir naujiems investuotojams peržiūrėti strategijas ir pakoreguoti investavimo filosofiją, kad būtų galima optimizuoti būsimus rezultatus. Finansų ekspertai sutinka, kad sėkmė investuoti labai priklauso nuo šios veiklos.

1. Išsaugokite

Bet koks investavimo planas turėtų būti pagrįstas santaupų lygiu, kurį jūs galite nuolat išlaikyti per ilgą laikotarpį. Kiekvienas investuotojas turėtų planuoti tam tikru metu pasiekti numatomą balansą, apskaičiuodamas metinę grynąją grąžą, reikalingą tam pasiekti.

Pvz., Jei per metus sutaupote 5000 USD ir norite per 500 metų turėti 500 000 USD portfelį, jūsų metinė grynoji grąža turi būti vidutiniškai apie 7%. Jei to paties laikotarpio pabaigoje tektų patenkinti 250 000 USD, jūsų reikalaujama vidutinė metinė grynoji grąža būtų žymiai mažesnė - 3,1%..

2. Strategizuokite

Investicinis metodas turėtų subalansuoti rizikos ir grąžos parametrus, atitinkančius jūsų asmenybę, žinias, gabumus ir susidomėjimą. Kai kurie žmonės rizikuoja prarasti labiau nei kiti. Vieni mėgaujasi tyrimų ir analizės užduotimis, o kiti nori skirti savo laiką ir energiją kitiems tikslams. Ideali investavimo strategija atsižvelgia į jūsų unikalią asmenybę ir pasinaudoja jūsų sugebėjimais bei norais.

Pavyzdžiui, maži tėvai, dirbantys nuo 50 iki 60 valandų per savaitę ir bandantys praleisti kuo daugiau laisvo laiko su vaikais, greičiausiai neskiria laiko, reikalingo nuosekliam įvairių investicijų identifikavimui ir analizei. Tikėtina, kad bus atsisakyta investavimo strategijos, reikalaujančios nuo 5 iki 10 valandų per savaitę tyrimų, lygiai kaip ir nesėkmingų investicijų ieškojimas ir nerealiai aukšto pelno siekimas tikintis neįtikėtinos ateities portfelio vertės. Gali būti geresnis pasirinkimas investuoti į profesionaliai valdomą savitarpio pagalbos fondą ar indekso fondą. Kitas populiarus būdas yra sukurti sąskaitą „Betterment“.

3. Valdykite riziką

Benjaminas Franklinas 1789 m. Jean-Baptiste Leroy rašė: „Šiame pasaulyje negalima sakyti nieko tikro, išskyrus mirtį ir mokesčius“. Rizika - galimybė prarasti - yra bet kokioje žmogaus veikloje, ypač investuojant.

Norint veiksmingai valdyti investavimo riziką, reikia suprasti rizikos elementus (dažnumą ir dydį) ir kompensuoti juos atlikus vieną ar kelis iš šių veiksmų:

• Vengimas rizikuoti. Rizikos galite išvengti nusprendę neinvestuoti, parduodami vertybinius popierius arba pirkdami obligacijas, o ne paprastas akcijas.
• Sumažinti riziką. Vienas bendras būdas sumažinti riziką yra išlaikyti diversifikuotą vertybinių popierių portfelį, kuris paprastai sukelia mažiau nuostolių nei vienas vertybinis popierius.
• Rizikos perkėlimas. Kai kurie anuitetai gali suteikti apsaugą nuo rinkos nuostolių, pavyzdžiui, anuitetą, kurio indeksas yra nuosavybės vertybiniai popieriai. Taip pat galite įsigyti fiksuotą anuitetą su garantuota grąžos norma ir be rinkos poveikio. Bet kuris pasirinkimas perduoda investuotojui investavimo riziką, taip pat bet kokį galimą pelną, viršijantį garantuotą grąžą.
• Priimdamas riziką. Pasirinkimas likti visiškai investuotais reiškia prisiimti riziką, kad jūsų turtas gali prarasti vertę. Kadangi manote, kad pelno tikimybė yra didesnė nei praradimo rizika, galite pasirinkti prisiimti tą riziką.

Jūsų investavimo filosofija atspindi jūsų požiūrį į riziką ir reiškia veiksmus, atitinkančius jūsų komforto lygį.

4. Atkreipkite dėmesį

Neužtenka turėti pasiekiamą metinio pelno tikslą ir investuoti, kuris atitiktų jūsų asmenybę ir situaciją. Investicijų aplinka nuolat keičiasi, nes ekonomika atspindi vyriausybių veiksmus, technologinę pažangą ir tarptautinius įvykius. Norint sėkmingai investuoti, reikia nuolat stebėti naujienas, įvertinti galimą poveikį ir prisitaikyti prie besikeičiančių aplinkybių.

Norint pasiekti ilgalaikius tikslus, būtina žinoti, kodėl įsigijote tam tikrą investiciją, ir imtis taisomųjų veiksmų, kai sąlygos pasikeičia. Jei negalite reguliariai stebėti dabartinių įvykių įtakos jūsų investicijoms, apsvarstykite galimybę investuoti į savitarpio pagalbos fondą, pagal kurį jūs mokate nedidelį procentą už vieną ar daugiau profesionalių valdytojų, kad tai padarytumėte būtent taip..

5. Pasirinkite savo požiūrį

Yra du paplitę požiūriai į investavimo vertę arba spekuliacija į investavimo pasirinkimą, iš kurių kiekvienas turi savo balsą. Pastaraisiais metais tobulėjant technologijoms, taip pat išpopuliarėjo trečiasis požiūris į prekybą - turto pirkimas ir pardavimas, atsižvelgiant į jų kainą, o ne į pagrindinę vertę. Kiekvieno požiūrio filosofijos, taikomų įrankių ir metodų bei galimų trūkumų supratimas gali padėti pasirinkti teisingą kelią.

Investicijų į vertę metodas (pirk ir laikyk)

Warrenas Buffettas, kurį daugelis laiko sėkmingiausiu 20-ojo amžiaus investuotoju, sakė: „Nupirkite tik tai, ką puikiai tikėtumėte laikyti, jei rinka užsidarytų 10 metų“. Anot kitos investuojančios vertės šalininkės, „Marret Private Wealth“ prezidentė Margaret Franklin sako: „Investavimas grindžiamas apgalvota, išsami ir pagrįsta jūsų perkamų vertybinių popierių ir sukuriamo portfelio analize atsižvelgiant į grąžą, kurią tikitės gauti - kurią gali būti daugybės formų: palūkanos, dividendai, kapitalo padidėjimas “.

Investavimas yra grindžiamas įsitikinimu, kad atsargos ir kitas turtas turi vidinę vertę, pagrįstą jų atitinkama uždarbio galia, produktais, valdymu ir konkurenciniu pranašumu. Tai yra visi veiksniai, kuriuos galima nustatyti, išanalizuoti ir išmatuoti procese, vadinamame pagrindine analize. Investuotojo tikslas yra nustatyti tas įmones, kurių vidinė arba „tikroji“ vertė yra didesnė už jų dabartinę rinkos vertę, taip pat įmones, turinčias aukštesnius požymius, kurios, kaip tikimasi, ateityje augs..

Investuotojai, manantys, kad rinkos kainos ilgainiui atspindės realias tam tikrų bendrovių vertes, paprastai numato kelerius metus trunkančius holdingo laikotarpius. Ta pati praktika reikalautų parduoti įmones, kurių vidinė vertė yra mažesnė už rinkos vertę. Investuojantys ir laikantys investuotojai ketina būti ilgalaikiais perkamų vertybinių popierių savininkais ir aktyviai sekti įmonės pažangą reguliariai peržiūrėdami finansines ataskaitas, viešas paraiškas ir pranešimus spaudai..

Investuojant į vertę taip pat reikia aktyvaus portfelio valdymo, kad būtų galima optimizuoti bendrą grąžą pageidaujamo rizikos spektro ribose. Portfelio valdymas yra kiekvienos atskiros investicijos į investicijų grupę analizės procesas, siekiant sumažinti nesistemingą ar diversifikuotiną riziką..

• Sisteminė rizika. Sisteminė rizika daro įtaką visai rinkai ar konkrečiai pramonės šakai. Pavyzdžiui, visa rinka smuko per 2008 m. Hipotekos saugumo nuosmukį, atspindintį didžiulį pasitikėjimo praradimą.
• Nesisteminė rizika. Kita vertus, nesisteminė rizika veikia tam tikrą įmonę. Nesistemingos rizikos pavyzdys yra įmonės produktų susigrąžinimas, po kurio eina šios bendrovės vertybinių popierių mažėjimas, o bendroji rinka išlieka stipri. Diversifikuodami savo investicijas skirtingose ​​įmonėse sumažinsite nesistemingos rizikos pritaikomumą jūsų portfelyje, nes tai paveikiama tik individualiai įmonei.

Laimei, Volstryto firmos įdarbina šimtus galingų analitikų, kurie nuolat rengia ataskaitas po ataskaitos apie ateities pajamų prognozes, koeficientus ir galimas aplinkos įvykių pasekmes vienai įmonei, pramonei ar visai rinkai. Kitaip tariant, šios firmos atlieka didžiąją dalį sunkumų, reikalingų šiam metodui įgyvendinti.

Opozicija

Dažnas skundas dėl investavimo vertės yra tas, kad jo šalininkai visą laiką yra rinkoje. Kai įvyksta nuosmukis, toks kaip 2008 m., Investuotojai gali patirti didelius nuostolius, kuriems pakeisti gali prireikti metų.

Pirkimo ir palaikymo principo priešininkai pabrėžia, kad buvimas rinkoje nuosekliai pažeidžia įprastą išmintį „pirkti mažai ir parduoti“. Tačiau pagrindinė prielaida yra ta, kad kiekvienas gali tiksliai ir nuosekliai numatyti rinkos tendencijas, o tai negalioja. Daugelis rinkos analitikų mano, kad yra didesnė rizika pasitraukti iš rinkos, nei būti pakviestam retkarčiais lokių rinkose, kai investavimo laikotarpis yra penkeri ar daugiau metų.

Spekuliacinis požiūris

Spekuliacinis požiūris, skirtingai nei investavimas į vertę, nekreipia dėmesio į mintį, kad bet kuris turtas turi tikrąją ar vidinę vertę. Kitaip tariant, turtas yra vertas tik to, ką kažkas nori už jį sumokėti dabartiniu metu - ne daugiau, ne mažiau. Dėl to spekuliantai sutelkia dėmesį į individualų ir grupinį požiūrį į įmonę, pramonės šaką ar visą rinką. Jei pirkimo ir palaikymo metodas yra smegenų ir logiškas - panašus į šachmatų žaidimą, kuriame žaidėjai galvoja apie šimtus galimų judesių ir sekų - spekuliatyvus požiūris yra labiau psichologinis ir emocinis - panašus į pokerio žaidimą, kuriame dalyviai ieško fizinio „ liepia “išsiaiškinti, ar žaidėjas blefuoja.

Spekuliantams nerūpi pagrindinė turto vertė, tik tikimybė, kad vėliau pirkėjas sumokės didesnę kainą. Neabejojama, kad emocijos yra galingas akcijų rinkos kainų variklis. Bendras optimizmas greitai gali virsti nevaržomu pirkimo įniršiu, po kurio eina rinkos griūtys; arba neigiamos naujienos gali parodyti atskirų vertybinių popierių kainų smukimą į proporcijas, atsižvelgiant į faktinį poveikį.

Spekuliantai ieško informacijos ar įvykių, kurie nėra plačiai žinomi arba neatsispindi akcijų kainoje. Gandai apie naujojo narkotiko atradimą, bendrovės viešai neatskleista informacija apie akcijų kaupimą ar pardavimą ir tikėtini reguliavimo pokyčiai, kurie gali turėti įtakos įmonės veiklai, yra aplinkybės, kurios gali pakeisti akcijų kainą per naktį. Spekuliantai taip pat naudoja techninę akcijų kainų analizę, pavyzdžiui, santykinio stiprumo indeksą, pagreitį ir slenkamus vidurkius, kad nustatytų kainų pokyčius ir rinkos tendencijas..

Tarptautinio rizikos draudimo fondo, turinčio daugiau nei 27 milijardų JAV dolerių turtą, valdytojas George'as Sorosas yra bene geriausiai žinomas savarankiškai išmanantis spekuliantas. Jis sakė: „Aš labai pasitikiu gyvuliniais instinktais“. Sorosas mano, kad vertybinių popierių kainos priklauso nuo žmonių, kurie juos perka ir parduoda - o žmonės dažniausiai veikia emocijomis, o ne loginiais sumetimais.

Spekuliantai yra partizaniniai investuotojai, greitai perka didelėmis partijomis, įdėmiai stebi savo investicijas ir greitai parduoda, jei kaina nereaguoja taip, kaip tikėtasi. Jie mano, kad veržlumas ir dėmesys kompensuoja įvairinimą.

Opozicija

Spekuliacinio požiūrio priešininkai dažnai vadina jį „didesne kvailio investavimo teorija“. Kalbant paprastai, tu perki turtą vien todėl, kad tiki, jog didesnis kvailys ateis ir sumokės už jį daugiau. Margaret Franklin teigia, kad spekuliacija grindžiama spėlionėmis, o ne faktais pagrįsta analize, ir todėl reikia prisiimti didesnę riziką.

Spekuliantai turi būti pasirengę ilgą laiką praleisti nuošalėje, laukdami puikios galimybės pasirodyti. Be to, jie turi būti ypač pasitikintys, nes sprendimas investuoti dažnai prieštarauja bendrajai išmintiai.

Spekuliacija tinka ne kiekvienam. Jo rezultatų neįmanoma numatyti, be to, tai nėra perspektyvus požiūris į pensijų fondų ar turto, kuris bus naudojamas ateityje, valdymą..

Prekybos metodas

Asmeninių kompiuterių gausėjimas, galimybė naudotis ypač greitu interneto ryšiu ir sumažėjusios operacijų išlaidos daugelį investuotojų suviliojo į „dienos prekybą“. Nors keli prekybininkai gali būti sėkmingi ribotą laiką, nuolatinio rinkos pelno šansai yra mažesni nei savaitgalio kortų žaidėjo, laimėjusio Pasaulio pokerio seriją Las Vegase, tikimybės. Nuoseklių mažų išlaidų - paslaugų kainų, komisinių, palūkanų normos ir mokesčių - derinimas kartu su poreikiu nuolat būti prie kompiuterio ir nesugebėjimu priimti neprotingų, racionalių sprendimų nuolat priverčia pasitraukti labiausiai norinčius prekybininkus. po kelių nuostolingų mėnesių.

Opozicija

Nesudėtinga pasinerti į dienos prekybą žadant greitą pelną, ypač jei siekiate nepagrįstai didelės grąžos. Apsvarstykite Damien Hoffman, „The Wall St. Cheat Sheet“ vyriausiojo redaktoriaus, mintis: „Namų mažmeninės prekybos prekybininkui aš šią profesiją laikyčiau mirusia. Žmonių, kurių ekranizacijos rodomos didžiuosiuose ekranuose, skaičius turbūt tas pats, kas tie, kurie dieną sėkmingai prekiauja. “

Jei esate pasiryžęs bandyti prekiauti dienos metu, apribokite nuostolių riziką iki nedidelės savo portfelio dalies - 5% ar mažiau.

Valdomi fondai

Daugelis investuotojų dėl žinių, laiko ar susidomėjimo stokos kreipėsi į specialistus, kad valdytų savo nuosavybę. Investiciniai fondai yra prieinami taip pat, kaip ir nevaldomi portfeliai (ETF), skirti pamėgdžioti tokių akcijų rinkos indeksų kaip „S&P 500“ ar „Dow Jones Industrial Average“ rezultatus..

Šios alternatyvios investicijos į akcijas yra būdas pasigaminti pyragą ir jį valgyti: jūs gaunate nuosavybės teises geriausiose pasaulio įmonėse, negailėdami daug laiko ir energijos neatsilikdami nuo savo investicijų. Jei norite, kad jūsų investicijos būtų aktyviai valdomos, galite naudoti „Ally Invest“.

Galutinis žodis

Pradėti taupyti anksti, užsitikrinti grąžą, atitinkančią jūsų rizikos profilį, ir leisti savo portfeliui ilgainiui įvertinti yra svarbūs sėkmingo investavimo elementai. Deja, daugelis amerikiečių dar neįgyvendino realių planų kaupti santaupas, nes, remiantis 2013 m. Pensinio pasitikėjimo tyrimu, 57 proc. Amerikiečių, šiuo metu taupantys pensijai, praneša, kad jie turi mažiau nei 25 000 USD bendrų investicijų. Laikydamiesi drausmės ir minčių, galite pasiekti geresnių rezultatų ir nusistatyti ateitį, kurios esate verti.

Ar turite požiūrį į investavimą? Kaip tai veikia?