Kas yra „Blue Chip“ akcijos - investavimas į akcijas, kurios moka didelius dividendus

Galite atsakyti: „Hmm, įdomu“. Bet jūs galvojate: „Kas gi yra„ blue chip “atsargos?“ Na, džiaugiuosi, kad paklausėte.

Šiame straipsnyje apžvelgsiu, kas tiksliai yra „blue chip“ atsargos, ir pateiksiu patarimų, kaip galite saugiai investuoti į juos ir padidinti savo grąžą.

Kas yra „Blue Chip“ atsargos?

Pokerio žetonų rinkinyje mėlynosios žetonai paprastai yra verti daugiausiai. Štai kodėl vertybinių popierių rinkoje didelės ir patikimos aukštos kokybės bendrovės yra vadinamos „mėlynųjų lustų atsargomis“. Nors šios įmonės procentine išraiška gali ne taip sparčiai plėstis, kaip naujos ir besikuriančios įmonės, jos paprastai turi didesnę fiskalinę paramą dėl blogos ekonomikos ir meškų rinkos. Taigi jos laikomos saugesnėmis investicijomis nei mažesnės augimo atsargos.

Šie rinkos lyderiai dalį neišmokėto pelno akcininkams dažnai išmoka kaip dividendus grynaisiais. Kodėl? Viena iš priežasčių yra tai, kad jis pritraukia pajamas gaunančius investuotojus, ieškančius įprastų grynųjų pinigų paskirstymo būdų, mokamų panašiai kaip bankas tai daro su palūkanomis. Kita priežastis yra ta, kad kadangi „blue chips“ yra milžiniškos įmonės, gali būti mažiau galimybių investuoti nepaskirstytąjį pelną. Užuot sėdėję ant pinigų krūvos, jie gali apdovanoti akcininkus dividendais..

Ar didelis pelningumas yra geras dalykas?

Jei dividendai yra akcininkams išmokėti grynieji pinigai, ar nenorėtumėte kuo didesnės grąžos? Visiškai! Jei galėtumėte nerizikuoti pasirinkti 10 procentų metinius dividendus, palyginti su 3 procentų grąža, uždirbti pasyvias pajamas visada būtų geriausias dividendų pajamingumas. Tačiau „blue chip“ akcijos, mokančios dividendus, nėra nerizikingos, nepaisant didelių ir pelningų kompanijų.

Kai įmonė siūlo išmokėti neįprastai didelius dividendų pajamingumus, turite paklausti savęs:

1. Ar ši išmoka yra tvari??
2. Kokį poveikį jų dividendų strategija turi akcijų kainoms?
3. Ar aš teisingai aiškinu dividendų pajamas?

Turėdami omenyje šiuos tris dalykus, apžvelkime kelis patarimus, susijusius su pajamų investavimu.

1. Įsitikinkite, kad įmonė šiek tiek auga
Norėdami nustatyti, ar įmonė auga, galite sužinoti apie pelną vienai akcijai (EPS) per 5 ar 10 metų - tai yra vienas iš pagrindinių veiksnių, į kurį reikia atsižvelgti perkant akcijas. Jei laikui bėgant bendras uždarbis sumažėjo, turėtumėte nuspręsti, ar dividendai yra tvarūs. Jei pajamos mažėja, akcijos kaina greičiausiai bus tokia. Nepaisant bendrovės, išlaikančios dividendų pajamingumą, jūsų pajamų išmokėjimas proporcingai mažės mažėjančia akcijų kaina, jei uždarbis ilgą laiką mažės..

Padidėjęs uždarbis turėtų būti padidintas pajamomis. Yra daug būdų, kaip dirbtinai padidinti pajamas per trumpą laiką, pavyzdžiui, akcijų supirkimą, vienkartines specialias išmokas arba padidinant grynojo pelno procentą. Bet jei pajamos nedidės, uždarbis gali būti netvarus.

2. Neanalizuokite galutinio dividendų pajamingumo
Ieškodami didelio pelningumo dividendų, mokančių „mėlynųjų lustų“ atsargas, įsitikinkite, kad žiūrite į būsimą pajamingumą, o ne į paskesnį. Kodėl?

Akcijos kartais išmokės labai didelius vienkartinius dividendus. Jie gali niekada to nebedaryti. Jei palyginsite ankstesnį išmokėjimą su dabartine akcijų kaina, gali atrodyti, kad įmonė grąžina akcininkams per dideles sumas. Įsivaizduokite nusivylimą pirkdami tokias akcijas tik sužinoję, kad jie neketina išmokėti tokio lėšų išskaidymo dabar ar artimiausioje ateityje.

Palyginus istorinius išmokėjimus su krentančiomis akcijų kainomis, išeinamosios pajamos atrodo labai aukštos. Pavyzdžiui, įmonė XYZ anksčiau prekiavo 100 USD už akciją. Jie išmokėjo 5 USD už akciją metiniais dividendais, kurie sudarė 5 procentus. Tuomet kompaniją sukrėtė skandalas ir akcijų kainos nukrito iki 20 USD už akciją. Palyginus buvusį 5 USD dividendą su dabartine 20 USD kaina, paaiškėtų, kad jie išmoka 25 procentų pajamingumą. Bet jei ši sužeista įmonė iš viso nuspręstų mokėti dividendus, ji greičiausiai išlaikytų 5 procentų pajamingumą, remiantis dabartine akcijų kaina. Jūsų nusivylimą padidins tik mažėjančios akcijų kainos pavojus, jei visose netinkamose vietose ieškosite aukšto pajamingumo.

3. Įsitikinkite, ar įmonė taupo nepaskirstytą pelną
Kai kurios bendrovės 100% savo nepaskirstytojo pelno išmoka akcininkams. Jų mokamo uždarbio procentas yra žinomas kaip išmokų santykis. 100% išmokėjimo santykis gali atrodyti kaip privalumas, tačiau tai gali būti dviašmenis kalavijas.

Kai akcijų kainos kils greičiau nei pajamos (arba didėja kainos ir uždarbio santykis), įmonei reikės padidinti nepaskirstytojo pelno procentą, kurį jie moka, kad išlaikytų pelningumą. Jei jie jau išmoka 100% nepaskirstytojo pelno, įmonė turi tik vieną iš dviejų variantų:

1. Išmokėkite 100% uždarbį, kol sumažės pajamingumas
2. Sumokėkite daugiau nei 100%, pasinerdami į ankstesnį uždarbį

Pirmasis variantas sumažins pajamingumą, o antrasis sumažins vidinę įmonės vertę - jau neminint to, kad jis nėra tvarus; niekas negali išmokėti daugiau, nei uždirba labai ilgai.

4. Suraskite didelius ir tvarius dividendus
Vienas šaukinys, kurį naudoju gana saugių pajamų atsargų paieškai, yra S&P 500 dividendų aristokratų indekso peržiūra. „Standard and Poor's“ pasirenka bendroves iš „S&P 500“, kuri yra gerai žinoma kaip pirmaujančios įmonės pirmaujančiose rinkose. Norėdamos būti įtrauktos į „S&P 500 Dividend Aristokratų indeksą“, bendrovės pastaruosius 25 metus privalo kasmet padidinti dividendus, būti labai likvidžios ir turėti didelę rinkos kapitalizaciją..

Galutinis žodis

Nesvarbu, ar naudojate filtravimo programinę įrangą norėdami rasti tinkamas pajamų atsargas, ar tyrinėjate tokias indekso sudedamąsias dalis kaip „S&P 500 Dividend Aristokratai“, turėtumėte atlikti deramą patikrinimą naudodami didelius dividendus mokančias „blue chip“ atsargas, kad užtikrintumėte tvarumą. Atlikite savo tyrimą, kad sužinotumėte, ar mokėjimas yra tvarus, kokį poveikį jų dividendų strategija turi akcijų kainoms, ir įsitikinkite, kad teisingai aiškinate dividendų pajamas..

Ar jūs investuojate į „blue chip“ akcijas, kurios išmoka dividendus? Kokia buvo tavo patirtis?