Investicijų rizikos valdymo strategijos - 5 būdai, kaip žaisti gynyboje

Kitaip tariant, geras nusikaltimas negali būti sėkmingas be veiksmingos gynybinės programos. Tas pats pasakytina ir apie jūsų investavimo strategiją.

Čia yra geriausios strategijos, kaip apsisaugoti, kai reikia investuoti.

Investicinis nusikaltimas

Kalbant apie investavimą, yra daugybė požiūrių į nusikaltimus. Galite agresyviai investuoti į labai sparčiai populiarėjančias akcijas, pirkdami sėkmingiausias įmones tikėdamiesi, kad jos ir toliau pranoks. „Apple“ (NASDAQ: AAPL) yra geras įmonės, kurioje šis požiūris būtų gerai veikęs, pavyzdys. Akcijos tikrai labai išaugo, tačiau jos taip pat turėjo esminį augimą, kad palaikytų kainos padidėjimą.

Kaip alternatyva, jūs galėtumėte laikytis konservatyvesnio požiūrio į nusikaltimą. Užuot investavę į daugiausiai pastangų turinčias bendroves, galite nustatyti atsargas, kurių vertė gali būti nepakankama. Kai kurie investuotojai mėgsta laukti, kol tikslinės investicijos pateiks tam tikrą vertę ar kainą, pagrįstą fundamentalia ar technine analize, prieš pradėdami savo pinigus dirbti.

Nepriklausomai nuo to, kurį metodą pasirinksite, jūs norite sukurti tam tikrą kapitalo padidėjimą. Kai žaidžiate dėl investicinių nusikaltimų, pagrindinis jūsų tikslas yra uždirbti pinigų.

Investicijų gynimas

Sėkminga įžeidžianti kampanija yra puiki. Kas galėtų jaustis geriau, nei stebint, kaip auga jūsų investicijos? Tačiau svarbu ir gynyba. Įsivaizduokite, kaip jaustumėtės, jei jūsų investicijos nedidėtų? Ką daryti, jei jie iš tikrųjų prarado pinigus? Jei investavote ilgą laiką, tikriausiai žinote, kad prarasti pinigus nėra labai smagu.

Warrenas Buffetas, vienas iš visų laikų sėkmingiausių investuotojų, garsėja tuo, kad paaiškina dvi svarbiausias investavimo taisykles:

1 taisyklė: Nepraraskite pinigų.

2 taisyklė: Niekada nepamirškite 1 taisyklės.

Tai gynyba. Nors yra tikslinga prisiimti tam tikrą riziką, kad padidintumėte savo santaupas, taip pat būtina, kad turėtumėte sistemą, skirtą apriboti tą riziką ir apsaugoti savo kapitalą iš neigiamos pusės. Ši lentelė parodo, kokio dydžio pelno jums prireiktų norint kompensuoti tam tikrą nuostolį:

Galite pastebėti, kad net už santykinai nedidelius nuostolius gali reikėti gana didelio įžeidimo, kad pasveiktų - ypač kai tai susiję su tarpininkavimo ir investavimo mokesčiais. Nesunku pasakyti, kad jūs turite kontroliuoti savo nuostolius. Bet kaip tu tai darai?

5 investicinio portfelio rizikos valdymo būdai

1. Sekite tendencijas
Tendencija yra tavo draugas, kol ji nepasibaigs. Vienas iš būdų valdyti investavimo riziką yra įsipareigojimas pirkti tik akcijas ar biržoje parduodamus fondus (ETF), kurių tendencija yra pakili, ir parduoti juos, kai jie pažeidžia jų tendencijų palaikymą. Galite nubrėžti savo tendencijų linijas, diagramoje sujungdami aukščiausių žemiausių įvykių seriją, arba galite naudoti slenkamąjį vidurkį, pavyzdžiui, 50 ar 200 dienų, kad palaikytumėte. Jei kainos sulaiko iš anksto nustatytą sumą, tai parduodi.

2. Subalansavimas
Ilgesnės trukmės investuotojai gali bandyti valdyti riziką periodiškai parduodami akcijų investicijas ar turto klases, kurios pritraukė per daug savo portfelių. Jie parduos tą turtą ir supirks daugiau akcijų ar ETF, kurių rezultatai buvo prastesni. Tai gali būti priversta priemonė pirkti mažai ir parduoti.

3. Padėties dydis
Kitas gynybos būdas yra tiesiog apriboti savo ekspoziciją. Jei tam tikra investicija yra rizikingesnė už kitas, galite pasirinkti neinvestuoti į ją arba investuoti tik nedidelę savo kapitalo dalį. Daugelis investuotojų naudoja tokį metodą, siekdami įgyti rizikingesnių sektorių, pavyzdžiui, biotechnologijų ar mažos kapitalizacijos akcijų, pozicijas. 50% nuostolis dėl 2 000 USD investicijos kenkia daug mažiau nei tai padarytų 20 000 USD investicija. Paprasčiausias būdas sumažinti savo akcijų rinkos riziką yra perkelti dalį savo kapitalo į grynuosius pinigus.

4. Nutraukite nuostolių pavedimus
Galite pateikti užsakymą sustabdyti nuostolius pas savo brokerį, kuris automatiškai išparduos visą ar dalį savo pozicijos tam tikroje akcijoje ar ETF, jei ji nukris žemiau nustatyto kainos taško. Be abejo, apgaulė yra tokia, kad nustatote kainą, kuri bus pakankamai maža, kad netektų sustabdyti įprastinio atsitraukimo, tačiau pakankamai aukšta, kad apribotumėte kapitalo praradimą. „Stop loss“ įsakymo pateikimas yra vienas iš būdų sumažinti savo portfelio žalą ir priversti save laikytis griežtos gynybinės drausmės. Perkeldami arba nekreipdami dėmesio į „stop loss“ lygius, beveik visada padarysite didesnius nuostolius. Pirmasis išėjimas yra geriausias išėjimas.

5. Diversifikacija
Investicijų diversifikavimo idėja yra pirkti nesusijusias turto klases ar sektorius. Tai reiškia, kad jei vienas pakyla aukštyn, kitas greičiausiai žemyn. Per pastaruosius kelerius metus diversifikavimą buvo daug sunkiau pasiekti, nes daugelis turto klasių tapo labai susijusios. Net akcijos ir obligacijos ta pačia linkme juda daug dažniau nei praeityje. Diversifikacija yra gera strategija, siekiant apriboti jūsų riziką, tačiau jis veikia tik tuo atveju, jei jūsų perkamas turtas yra tikrai nesusijęs. Įsitikinkite, kad pažiūrėjote į palyginti naujausią spektaklį, o ne remkitės istoriniais santykiais, kurie gali nebeveikti.

Kokias gynybines strategijas naudojate savo investiciniame portfelyje?