Sidabro ir aukso pirkimas kaip investicija - kas geriau?

Šiais laikais tai yra popietė. Nuo 2005 m. Rugsėjo mėn. Aukso kaina stabilizavosi istoriškai - nuo 450 USD už unciją iki 2011 m. - 1 875 USD už unciją. Dabar auksas prekiauja maždaug 1650 USD. Paprastas investuotojas greičiausiai nekreipė daug dėmesio į pirmąją aukso vertės padidėjimo dalį, tačiau kai 2009 m. Ji įtikinamai peržengė 1 000 USD, dauguma rinkos stebėtojų stebi auksą kartu su „Dow“, „S&P 500“ ir jo kaina. žalia nafta.

Tai, kas kadaise buvo stebima tik centrinių bankų, draudimo kompanijų ir aukso kasyklų, staiga tapo tokia pat reikšminga kaip IBM ir „Microsoft“. Tiesą sakant, sakyčiau, kad auksas yra dar didesnis. Iš tiesų abejotina, ar auksas tapo trečiuoju svarbiausiu pasaulyje valiuta. Prasidėjus 2007–2009 m. Finansinei krizei, daugelis žmonių susidūrė su auksu kaip „saugaus prieglobsčio“ investicija. Vidutinis mažas mažmeninis investuotojas gali lengvai investuoti į auksą per biržoje parduodamus fondus arba ETF.

O kaip su kitais tauriaisiais metalais? O kaip sidabras? Sidabras taip pat patyrė įspūdingą kainą ir per ateinančius mėnesius ir metus gali turėti net daugiau aukso nei auksas.

Sidabro ir aukso rinka

Sidabras, kaip ir auksas, nuo 2005 iki 2011 metų pasižymėjo neįtikėtinu kursu. Per tą laiką jo vertė buvo maždaug 7 USD už Trojos unciją iki 35 USD už unciją. Procentine prasme tai yra dar daugiau nei aukso perėjimas.

Pramoninis, komercinis ir vartotojų poreikis

Sidabras naudojamas daugelyje tradicinių pramoninių reikmių. Istoriškai sidabras buvo pagrindinis filmo, naudojamo daugelyje fotoaparatų, komponentas. Skaitmeninių fotoaparatų populiarumas vis dėlto padarė filmą nebeaktualiu, tačiau mobiliųjų telefonų ir kitų technologijų plėtra padėjo užpildyti tuštumą.

Dėl mažo atsparumo sidabras naudojamas beveik visuose pasaulio elektros prietaisuose. Fotovoltiniams elementams, kuriais saulės spinduliuotė paverčiama elektros energija, reikia ir sidabro tiek puslaidininkiams, tiek saulės baterijoms. Medicinoje sidabras naudojamas vis plačiau, nes sidabras pasižymi antibakterinėmis savybėmis. Kiti nauji sidabro naudojimo būdai yra medienos konservantų naudojimas, vandens valymas ir maisto higiena. Kasdieniuose daiktuose, tokiuose kaip šaldytuvai, mobilieji telefonai, kompiuteriai, skalbimo mašinos, dulkių siurbliai, klaviatūros, stalviršiai ir netgi drabužiai, yra įvairaus sidabro.

Kita vertus, auksą pramonėje galima naudoti nedaug. Juvelyriniai dirbiniai, ypač tokiose besivystančiose šalyse kaip Indija, sudaro daugiau kaip du trečdalius metinio aukso poreikio. Dantų ir medicinos reikmėms tenka apie 12% paklausos. Tačiau reikia stebėtis: jei aukso kaina ir toliau kils, kada paklausa mažės, nes ji per brangi? Pavyzdžiui, ar besivystančių šalių vartotojai ir toliau pirks papuošalus, jei auksas bus 2 500 USD arba 3 000 USD už unciją?

Net prabangos daiktai turi tašką, kuriame žmonės nustoja jų pirkti. Tačiau panašu, kad tokie produktai kaip plataus vartojimo elektronika ir saulės energijos technologijos vis dar turi didžiulį aukštumą. Taip yra todėl, kad jie naudoja sidabrą, kuris, palyginti kalbant, vis dar yra gana prieinamas. Nors sidabro kainos padidėjimas yra lygus arba didesnis nei auksas procentine išraiška, jis vis tiek šiek tiek viršija 30 USD už unciją. Todėl mažai tikėtina, kad išlaidos pramoniniam sidabro naudojimui bus ribojantis veiksnys. Tačiau to paties negalima pasakyti ir apie auksą.

Centriniai bankai, baimė ir finansinė stresas

Kaip minėta anksčiau, auksas yra vertinamas kaip vertės kaupiklis, ir teisingai. Istorija mums sako, kad per daug investicijų, išreikštų viena valiuta, yra nelaimės receptas. Aukso vertė per pastarąjį dešimtmetį padidėjo, todėl JAV dolerio vertė sumažėjo. Taip yra dėl dviejų pagrindinių veiksnių:

1. JAV vyriausybė turėjo perpilti tiek pinigų į mūsų ekonomiką, kad dolerio vertė sumažėjo.
2. Šalys, tokios kaip Kinija, turinčios trilijonus dolerių JAV obligacijų, nerimauja, kad jos turi per daug pinigų investuotos į turtą doleriais. Taigi ką jie daro? Jie perka auksą, iš esmės keisdami dalį savo dolerio rizikos aukso rizika.

Sidabras ir kiti taurieji metalai, tokie kaip platina ir paladis, taip pat patyrė stresą, kurį sukėlė neseniai įvykusi finansų krizė. Nors auksas vis dar yra tinkamiausia priemonė apsidrausti nuo baimės, sidabras vis labiau populiarėja kaip saugus prieglobstis. Investuojant į sidabrą tampa lengviau, vis daugiau žmonių gali pamėginti pasinaudoti šia galimybe, kad apsaugotų savo portfelį.

Aukso ir sidabro santykis

Bėgant metams prekybininkai naudojo daugybę skirtingų metodų, siekdami sekti istorines kainų tendencijas, pavyzdžiui, akcijų kainos ir pajamų santykį (P / E). Tokios priemonės kaip analitikai greitai suteikė galimybę įvertinti finansines priemones ne tik absoliučios kainos, bet ir santykinė vertė, arba instrumento vertė, palyginti su kažkuo kitu.

Prieš keletą metų Tenesio luitų prekybos agentas, vardu Franklinas Sandersas, nusprendė nustatyti istorinę vidutinę aukso kainą, susijusią su sidabru. Atlikdamas 1792 metus, jis nustatė, kad aukso kaina per 130 metų stabiliai išaugo 16 kartų. Įdomu tai, kad 1913 m. Sukūrus federalinį rezervą, santykis pradėjo labiau svyruoti. Per pastaruosius 100 metų aukso ir sidabro santykis buvo net 96. Dėl šio svyravimo istorinis santykio vidurkis pakilo iki 27,28, o šiandien aukso ir sidabro santykis siekia apie 51.

Daugelis prekybininkų mano, kad finansiniai santykiai, ypač tie, kurie grindžiami plačiai parduodamais ir istoriškai reikšmingais produktais, tokiais kaip auksas ir sidabras, grįžta prie šių istorinių modelių. Jei auksas išliktų stabilus dabartinėmis kainomis, maždaug 1600 USD už unciją, sidabro kaina turėtų pakilti iki 58,65 USD už unciją arba beveik dvigubai, kad santykis vėl grįžtų į 27,28. Jei santykis būtų grįžęs į 16, sidabro kaina turėtų pakilti iki 100 USD už unciją.

Investicinės priemonės

Strypai ir monetos

Tradiciškai, norėdami turėti taurųjį metalą, pavyzdžiui, auksą ar sidabrą, turėjote jį įsigyti „fiziškai“, tai reiškia, kad jūs turėjote tikrą metalo gabalą. 100 sidabro batonėlių sveria maždaug 6,8 svaro ir juos vis dar gali įsigyti mažmenininkai. Dėl plokščios formos juos galima laikyti namuose ar seifuose. Nors kai kurie žmonės vis dar perka barus, monetos yra kur kas labiau paplitusios.

Dvi populiariausios sidabro monetos yra vienos uncijos, 99,99% grynumo Kanados sidabro klevo lapas ir 99,93% grynumo, 1 uncijos amerikietiškas sidabrinis erelis. Monetos, sudarytos iš „šlamšto“ sidabro, arba maždaug 90% sidabro, buvo nukaldintos iki 1964 m. Šias kolekcines monetas sudaro dimetrai, ketvirčiai, pusės ir vieno dolerio dalys.

Biržoje prekiaujami fondai

Biržoje prekiaujami fondai arba ETF buvo pradėti kurti XXI amžiaus pradžioje, siekiant „sekti“ tam tikrų produktų, dažniausiai prekių, kainą. Yra neapdorotos naftos, gamtinių dujų, aukso, sidabro ir daugybės kitų produktų ETF. ETF aukščiausia pusė yra ta, kad jie prekiauja kaip akcijos ir juda tiksliai taip, kaip juda neatidėliotini ateities sandoriai. Spotiniai ateities sandoriai yra aktyviausiai biržoje parduodami ateities sandoriai, kurie atspindi tiksliausią artimiausios arba „neatidėliotinos“ prekės kainą..

Jei turite tarpininkavimo sąskaitą, kurioje prekiaujate akcijomis, galite prekiauti ETF sidabru, pavyzdžiui, „iShares Silver Trust“ (NYSE: SLV) arba ETFS „Silver Trust“ (NYSE: SIVR). Pirkdami ir parduodami šiuos gaminius galite dalyvauti sidabro kainų judėjime, faktiškai negaudami metalo gabalo, o tai yra daug patogiau daugeliui investuotojų..

Kasybos įmonės

Dar vienas būdas įsigyti sidabro rinkos yra įmonių, įsigyjančių sidabrą, akcijų pirkimas. Bendrovės retai kasa tik sidabrą, nes sidabras dažnai randamas rūdoje ar šalia jo, turinčio kitų metalų, tokių kaip alavas, švinas, cinkas ar varis. Todėl kalnakasybos kompanijų akcijos suteikia galimybę susidurti su daugeliu netauriųjų metalų.

Pavyzdžiui, bendrovių, tokių kaip „Silver Wheaton“ (NYSE: SLW), akcijos suteikia metalų, ypač sidabro, poveikį, iš tikrųjų nestebint metalo kainos. Šios kompanijos paprastai uždirba daugiau pinigų, nes kyla netauriųjų metalų kaina, todėl jų akcijų kaina linkusi kilti ir kristi, atsižvelgiant į pagrindinių metalų rinkos kainų pokyčius..

Galutinis žodis

Auksas ir sidabras yra ypač nepastovios prekės, o investuoti į jas nėra silpna širdis. Tai nėra gaminiai, kuriais galite prekiauti kiekvieną dieną, o smarkios aukso ir sidabro kainos svyravimai gali išgąsdinti bet ką. Niekada neprekiaukite per galvą ir visada prekiaukite ilgą laiką.

Bet jei jums priklausė auksas maždaug per pastaruosius septynerius metus, jums sekėsi gerai. Tas pats pasakytina apie sidabrą, nors jis dar nėra toks populiarus tarp pagrindinių investuotojų. Didelis pasaulio rinkų nepastovumas, Europos skolų krizė ir Didžioji recesija prisidėjo prie didesnio baimės lygio investiciniame pasaulyje nei praėjusiais metais. Aukso ir sidabro nuosavybė gali būti vertinga apsauga nuo ekonominio nestabilumo ir gali padėti subalansuoti jūsų portfelį, ypač atsižvelgiant į dolerio riziką..