Ar aukso pirkimas yra gera investicija?

Auksas šimtus metų buvo laikomas universalia valiuta. Dėl savo pripažintos vertės visame pasaulyje, aukso standartas buvo naudojamas dar Bizantijos imperijoje prieš daugiau nei 1500 metų. Iš tikrųjų dar visai neseniai auksas buvo naudojamas kaip pasaulio atsargų valiuta.

1944 m., Pasirašius Bretono Vudso susitarimą, doleris pakeitė auksą kaip pasaulinę atsargų valiutą. Tačiau net ir po šio susitarimo auksas ir toliau buvo naudojamas atsarginėms įvairių šalių valiutoms kurti. Tačiau 1971 m. Richardas Nixonas panaikino aukso standartą JAV ir netrukus jo laikėsi kitos šalys.

Aukso, kaip investicijos, pranašumai

Nors išsivysčiusiame pasaulyje tai jau nėra pagrindinė valiutos forma, auksas išlieka populiari investicija dėl daugelio priežasčių.

1. Likvidumas. Auksą galima lengvai paversti grynaisiais bet kurioje pasaulio vietoje. Be tikrų grynųjų pinigų, aukso likvidumas ir universalumas yra nepakartojami.
2. Turi savo vertę. Auksas linkęs išlaikyti savo vertę laikui bėgant. Ekonomistai tvirtina, kad net aukso kaina nenurodo jo vertės. Tai yra, net jei kaina mažėja, pagrindinė aukso vertė beveik nesikeičia. Tai lemia tai, kad yra fiksuotas aukso kiekis dėl to, kad tai yra prekė, o JAV doleris, kuris yra fiatos valiutos forma, neturi būdingos vertės.
3. Apsidraudimas nuo infliacijos. Aukso vertė didėja, kai įsitvirtina infliacija. Kadangi aukso kaina yra JAV doleriai, dėl dolerio pablogėjimo logiškai padidės aukso kaina. Dėl to infliacijos metu auksas siūlo daug stabilesnes investicijas nei grynieji pinigai.
4. Diversifikacija. Į savo portfelį įtraukdami įvairius vertybinius popierius yra svarbus būdas diversifikuoti ir sumažinti bendrą investicijų riziką. Be to, kadangi auksas dažnai keičiasi atvirkščiai į akcijų rinką ir valiutų vertes, jis yra ypač efektyvus būdas diversifikuoti.
5. Visuotinai pageidaujama investicija. Auksas vis dar yra universali prekė. Nors šalys visame pasaulyje parduoda savo valiutos ateities, iždo ir kitus vertybinius popierius, skirtingai nei auksas, jos patiria politinį chaosą.
6. Auksas naudojamas kaip žaliava produktuose. Kadangi auksas naudojamas gaminant įvairius gaminius, įskaitant papuošalus ir elektroniką, yra patikima paklausa, kuri dar labiau stabilizuoja aukso kainą. Be to, išaugus paklausai, šios rinkos gali priversti aukso kainą pakilti aukščiau.

Pro patarimą: Jei norite toliau diversifikuoti savo investicijas, apsvarstykite galimybę įsigyti nekilnojamojo turto „DiversyFund“. Jie suteikia jums prieigą prie komercinių nuosavybės teisių ir jūs galite investuoti turėdami vos 500 USD. Užsiregistruokite „DiversyFund“.

Investavimo į auksą trūkumai

Nors auksas gali būti puiki investicija dėl daugelio aukščiau išvardytų priežasčių, prieš investuodami žinokite apie trūkumus:

1. Auksas neuždirba pasyvių pajamų. Kitos investicijos, tokios kaip akcijos ir obligacijos, dalį savo vertės gali gauti iš pasyvių pajamų palūkanų ir dividendų pavidalu. Tačiau vienintelis pelnas, kurį galite gauti iš aukso, yra tada, kai vertė padidėja ir nusprendžiate parduoti.
2. Auksas gali sukurti burbulą. Neramioje ekonomikoje daugelis žmonių pradeda investuoti į auksą, tačiau investuotojams pradėjus panikuoti, auksas gali tapti per didelis. Tai, savo ruožtu, reiškia, kad jūsų investicija gali prarasti vertę, kai tik kaina pataisoma.
3. Reikia fizinio saugojimo ir draudimo. Jei nuspręsite pirkti faktinį, fizinį auksą, jums ne tik reikės jį laikyti, bet ir apdrausti. Priešingu atveju negalėsite jo pakeisti, jei jis bus apgadintas ar pavogtas.
4. Kapitalo prieaugio mokesčio tarifai yra didesni daugumai aukso investicijų. Kadangi JAV auksas laikomas kolekcionuojamu, kapitalo prieaugio mokesčio tarifas yra 28%, kuris yra daug didesnis nei įprastas 15% kapitalo prieaugio tarifas. Kalbant kalnakasybos įmonėms, kurios tiesiogiai neinvestuoja į auksą, vis dar taikomi mokesčiai pagal įprastą tarifą.
5. Aukso vertės padidėjimas sutampa su vietinės valiutos devalvacija. Daugelis ekonomistų tvirtina, kad aukso vertė padidėja tik tada, kai devalvuotas doleris arba stipri infliacija. Dėl to kritikai mano, kad auksas nepasiūlo tinkamos grąžos kitose rinkose.

Kada investuoti į auksą

Geriausias laikas investuoti į auksą yra tada, kai tikimasi, kad infliacija sulaikys ir privers mažinti nacionalinės valiutos vertę. Kuo anksčiau galėsite aptikti tokius lašus, tuo daugiau turėsite pasipelnyti. Pagrindiniai rodikliai, tokie kaip akcijų rinkos nuosmukis ir politinė suirutė, gali rodyti jūsų šalies valiutos devalvaciją ateityje. Rezervo bankų pranešimai spausdinti daugiau vietinės valiutos taip pat gali reikšti, kad tinkamas laikas investuoti į auksą.

Kai vietinė valiuta yra stipri, o infliacija nesitikima, aukso kainai kilti nėra daug galimybių. Atsižvelgiant į tai, jei tikimasi padidėjusios paklausos rinkose, kur reikalingas auksas, pavyzdžiui, juvelyrikos ir elektronikos, apsvarstykite galimybę investuoti į auksą, kad būtų galima pasinaudoti galimu kainų spaudimu..

Praktiškai kalbant, paprastam aukso investuotojui geriausia gali būti pasyvaus investavimo strategija. Kadangi ekonomika paprastai būna cikliška, nusipirkite, kai aukso kaina mažėja, neatsižvelgiant į tai, ar jūsų šalis šiuo metu patiria sumaištį, ar ne, jūsų manymu, ji tam tikra linkme. Tokiu būdu jums nereikia jaudintis dėl pirkimo, kai visi kiti perka ir didina kainą.

Kokį portfelio procentą turėtų sudaryti auksas?

Nėra griežtos ir greitos taisyklės, kiek aukso norite laikyti savo portfelyje. Tai priklausys nuo to, kaip jaučiatės rinkoje, ar jums nelengva kintamumas, nuo jūsų bendrųjų finansinių poreikių ir laiko.

Kadangi auksas yra viena iš nedaugelio investicijų, kurios našiai veikia meškų rinkoje, pagalvokite, ar jaučiatės meškučiai ar nestiprūs, ir pasinaudokite ja, kad suapvalintumėte agresyvų, daug akcijų kainuojantį portfelį. Galiausiai aukso paskirstymui turėtumėte naudoti tas pačias portfelio valdymo strategijas, kaip ir pirkdami kitas investicijas.

Kaip investuoti į auksą

Yra daugybė skirtingų būdų investuoti į auksą:

1. Pirkite auksą tiesiogiai. Auksą galite nusipirkti tiesiogiai tauriųjų metalų ar monetų pavidalu. Tada laikysite fizinius aukso kiekius, kuriuos vėliau galėsite parduoti. Gali jaustis gerai, jei auksą iš tikrųjų turite, tačiau turite būti atsargus. Didžiausias neigiamas dalykas yra tas, kad turėsite mokėti, jei norite jį apdrausti ar laikyti.
2. Pirkite aukso bendrovės akcijas. Taip pat galite įsigyti atsargų įmonėje, kuri gamina auksą. Akcijų vertė bus stipriai koreliuojama su paties aukso verte. Jums taip pat gali būti išmokėti dividendai už jūsų akcijas.
3. Aukso ateities sandoriai ir pasirinkimo sandoriai. Galite investuoti į auksą naudodamiesi išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, kurios specializuojasi tokiose investicijose kaip auksas, pavyzdžiui, pirkimo ir pardavimo pasirinkimo sandoriai. Skambutis yra tinkamas, jei tikitės, kad aukso vertė padidės. Kita vertus, įsigytumėte aukcioną, jei tikėtumėte, kad aukso kaina kris. Kaip ir kitos išvestinės priemonės, aukso pasirinkimo sandoriai ir ateities sandoriai yra rizikingi; turite galimybę uždirbti didelę grąžą arba patirti didelių nuostolių.
4. Investuokite į auksinį ETF. Auksinis ETF yra biržoje prekiaujamas fondas, kurio specializacija yra investavimas į įvairius aukso vertybinius popierius. Toks įvairinimas gali šiek tiek sumažinti jūsų riziką. Du populiarūs rinkoje parduodami auksiniai ETF yra „streetTRACKS Gold Trust“ ir „iShares COMEX Gold Trust“.

Galutinis žodis

Auksas gali būti pelninga investicija, kai visi kiti žlunga. Jei nerimaujate dėl infliacijos ar savo šalies valiutos devalvacijos, galite pridėti aukso į savo portfelį. Beje, prieš iš tikrųjų investuodami, supraskite konkrečią aukso investiciją, kurią gerai apsvarstote. Pavyzdžiui, kiek jums kainuos saugoti ir drausti fizinį auksą? Kokie yra jūsų pajamų mokesčio grupės mokesčių skirtumai, investuojant į aukso ETF ar aukso kasybos ETF? Žinant detales, pelningumas gali būti didelis.

Nepaprastai viliojanti pirkti daug aukso sunkumus patiriančioje ekonomikoje, stenkitės nenusivilti. Aukso burbuliukai egzistuoja, o norėdami išvengti pernelyg didelės rizikos bet kuriai turto klasei, visada norite išlaikyti gerai diversifikuotą portfelį..

Kaip manote, ar verta investuoti į auksą ekonomikoje, kurioje ekonomika žlunga?