6 vertybinių popierių rinkos patarimai ir vadovas pradedantiesiems - kontrolinis sąrašas

Tuo pačiu metu yra šimtai tūkstančių asmenų, kurie reguliariai perka ir parduoda korporatyvinius vertybinius popierius vienoje iš reguliuojamų vertybinių popierių biržų ar NASDAQ ir jiems sekasi. Pelningą rezultatą lemia ne sėkmė, o keleto paprastų principų taikymas, išplaukiantis iš milijonų investuotojų patirties per daugybę akcijų rinkų ciklų..

Nors intelektas yra visų pastangų privalumas, aukštesnis intelekto koeficientas nėra būtina sėkmingos investavimo sąlyga. Peteris Lynchas, žinomas „Magellan Fund“ investuotojas nuo 1977 m. Iki 1990 m., Tvirtino, kad visi turi protinių jėgų sekti vertybinių popierių rinką: „Jei galite tai padaryti per penktos klasės matematiką, galite tai padaryti“.

Investicijų į vertybinių popierių biržą patarimai

Visi ieško greito ir lengvo būdo, kaip susikrauti turtus ir laimę. Žmogaus prigimčiai atrodo, kad reikia nuolatos ieškoti paslėpto rakto ar kažkokių ezoterinių žinių, kurios staiga lemia vaivorykštę arba laimėti loterijos bilietą..

Nors kai kurie žmonės perka laimėtus bilietus ar paprastas akcijas, kurios per metus padidėja keturis kartus ar daugiau, tai yra labai mažai tikėtina, nes pasikliauti sėkme yra investavimo strategija, kurios laikysis tik patys kvailiausi ar beviltiškiausi. Siekdami sėkmės, dažnai pamirštame pačius galingiausius mums prieinamus įrankius: laiką ir sudėtingesnio susidomėjimo magiją. Reguliarus investavimas, vengiant nereikalingos finansinės rizikos ir leidžiantis, kad jūsų pinigai dirbtų jums metų ir dešimtmečių laikotarpiais, yra tikras būdas sukaupti reikšmingą turtą..

Čia yra keletas patarimų, kuriais turėtų vadovautis pradedantys investuotojai.

1. Nustatykite ilgalaikius tikslus

Kodėl svarstote apie galimybę investuoti į akcijų rinką? Ar jums reikės grynųjų pinigų per šešis mėnesius, metus, penkerius metus ar ilgiau? Ar taupote pensijai, būsimoms kolegijos išlaidoms, būstui įsigyti ar dvarui statyti, kad paliktumėte naudos gavėjams?

Prieš investuodami turėtumėte žinoti savo tikslą ir numatomą laiką ateityje, jums gali prireikti lėšų. Jei jums gali reikėti, kad jūsų investicija būtų grąžinta per kelerius metus, apsvarstykite galimybę investuoti dar vieną; akcijų rinka su nepastovumu neužtikrina, kad visas jūsų kapitalas bus prieinamas, kai jums jo prireiks.

Žinodami, kiek reikės kapitalo, ir ateities momentą, kada jums jo prireiks, galite apskaičiuoti, kiek turėtumėte investuoti ir kokia jūsų investicijų grąža bus reikalinga norint pasiekti norimą rezultatą. Norėdami įvertinti, kiek kapitalo jums gali prireikti pensijai ar būsimoms kolegijos išlaidoms, naudokite vieną iš nemokamų finansinių skaičiuoklių, pasiekiamų internetu..

Senatvės skaičiuotuvus nuo paprastų iki sudėtingesnių, įskaitant integraciją su būsimomis socialinės apsaugos išmokomis, galite rasti „Kiplinger“, „Bankrate“ ir „MSN Money“. Panašius kolegijos išlaidų skaičiuotuvus galite rasti „CNNMoney“ ir „TimeValue“. Daugelis akcijų brokerių firmų siūlo panašius skaičiuotuvus.

Atminkite, kad jūsų portfelio augimas priklauso nuo trijų tarpusavyje susijusių veiksnių:

1. Investuojamas kapitalas
2. Grynųjų metinių jūsų kapitalo pajamų dydis
3. Investicijos metų skaičius ar laikotarpis

Idealiu atveju turėtumėte pradėti taupyti kuo greičiau, kiek įmanoma taupyti ir gauti kuo didesnę grąžą, atitinkančią jūsų rizikos filosofiją..

2. Supraskite savo rizikos toleranciją

Rizikos tolerancija yra psichologinis bruožas, pagrįstas genetiškai, tačiau teigiamai veikiamas išsilavinimo, pajamų ir turto (nes didėjant, atrodo, kad rizikos tolerancija po truputį didėja), ir neigiamai dėl amžiaus (senstant, rizikos tolerancija mažėja). Jūsų tolerancija rizikai yra tai, kaip jaučiatės rizikinga, ir nerimo laipsnis, kurį jaučiate, kai rizikuojate. Psichologine prasme rizikos tolerancija apibrėžiama kaip „mastas, kuriuo asmuo pasirenka riziką patirti mažiau palankų rezultatą siekdamas palankesnio rezultato“. Kitaip tariant, ar rizikuotumėte 100 USD laimėti 1000 USD? Arba 1000 USD, jei norite laimėti 1000 USD? Visi žmonės skiriasi savo tolerancija rizikai ir nėra „tinkamos“ pusiausvyros.

Rizikos tolerancijai įtakos turi ir suvokimas apie riziką. Pavyzdžiui, skraidymas lėktuvu ar važiavimas automobiliu 1900-ųjų pradžioje būtų buvę suvokiamas kaip labai rizikingas, tačiau šiandien mažiau paplitęs reiškinys, kad kelionės ir automobiliai yra dažni reiškiniai. Ir atvirkščiai, dauguma žmonių šiandien jaučia, kad jodinėti žirgu gali būti pavojinga, nes yra didelė tikimybė nukristi ar būti apvogtam, nes aplink arklius yra nedaug žmonių.

Svarbi suvokimo idėja, ypač investuojant. Kai įgyjate daugiau žinių apie investicijas, pavyzdžiui, kaip yra perkamos ir parduodamos akcijos, koks paprastai būna nepastovumas (kainų pokytis), taip pat sunku ar lengva investuoti į savo investicijas - jūs manote, kad vertybinių popierių investicijos turi mažesnę riziką. nei galvojai prieš pirkdamas. Dėl to jūsų nerimas investuojant yra ne toks intensyvus, net jei rizikos tolerancija išlieka nepakitusi, nes pasikeitė jūsų rizikos suvokimas.

Suprasdami savo rizikos toleranciją, galite išvengti tų investicijų, kurios, tikėtina, sukels nerimą. Paprastai tariant, niekada neturėtumėte turėti turto, kuris neleidžia miegoti naktį. Nerimas skatina baimę, sukeliančią emocines (o ne logines reakcijas) į stresorių. Finansinio netikrumo laikotarpiais visada išeina investuotojas, kuris gali išlaikyti vėsią galvą ir laikytis analitinio sprendimo proceso..

Jei nuspręsite investuoti su robo konsultantu, pvz Tobulinimas, jūsų rizikos tolerancija bus pagrindinis veiksnys renkantis įvairias investicijas.

3. Paįvairinkite savo investicijas

Patyrę investuotojai, tokie kaip „Buffett“, vengia akcijų diversifikacijos, įsitikinę, kad atliko visus būtinus tyrimus savo rizikai nustatyti ir įvertinti. Jiems taip pat patogu, kad jie gali nustatyti bet kokius pavojus, kurie gali kelti pavojų jų padėčiai, ir galės likviduoti savo investicijas prieš imdamiesi katastrofiškų nuostolių. Manoma, kad Andrew Carnegie sakė: „Saugiausia investavimo strategija yra sudėti visus kiaušinius į vieną krepšį ir žiūrėti į krepšį“. Nepadarykite klaidos manydami, kad esate Buffettas ar Carnegie - ypač pirmaisiais investavimo metais.

Populiariausias būdas valdyti riziką yra įvairinimas. Apžvalgūs investuotojai valdo įvairių bendrovių akcijas skirtingose ​​pramonės šakose, kartais skirtingose ​​šalyse, tikėdamiesi, kad vienas blogas įvykis neturės įtakos visiems jų turimiems akcijų paketams ar kitaip jas paveiks skirtingai.

Įsivaizduokite, kad turite akcijų penkiose skirtingose ​​įmonėse, kurių kiekviena tikisi nuolat auginti pelną. Deja, aplinkybės keičiasi. Metų pabaigoje galbūt turėsite dvi įmones (A ir B), kurios gerai dirbo, taigi kiekvienos jų atsargos padidėjo 25%. Dviejų kitų bendrovių (C&D) atsargos skirtingoje pramonėje padidėja po 10%, o penktosios bendrovės (E) turtas buvo likviduotas, kad būtų sumokėtas didžiulis ieškinys.

Diversifikacija leidžia atsigauti praradus visas investicijas (20% savo portfelio) padidėjus 10% dvejose geriausiose įmonėse (25% x 40%) ir 4% likusiose dviejose įmonėse (10% x 40%). ). Nors bendra jūsų portfelio vertė sumažėjo 6% (20% nuostolis atėmus 14% prieaugį), jis yra žymiai geresnis nei investuotas vien į įmonę E.

Tobulinimas, kaip ir daugelis kitų robo patarėjų, pasirūpins, kad laikui bėgant jūsų investicijų portfelis išliktų įvairus ir subalansuotas. Kai jis pradės išnykti iš pusiausvyros, jis atliks jums reikalingus pakeitimus.

Pro patarimą: Kitas būdas įsitikinti, kad jūsų portfelis yra diversifikuotas, yra investuoti, jei yra skirtingų tipų investicijos. Kai kurie žmonės mėgsta maišyti dalykus, investuodami į vaizduojamąjį meną Pagrindiniai darbai. Įdomus faktas - „blue chip art“ grįžo 10,6% 2018 m., Palyginti su 5,1% „S&P 500“ nuostoliu. Kiti nusprendžia investuoti į nekilnojamąjį turtą per tokią kompaniją kaip „DiversyFund“.

4. Kontroliuokite savo emocijas

Didžiausia kliūtis akcijų rinkos pelnui yra nesugebėjimas suvaldyti savo emocijų ir priimti logiškus sprendimus. Trumpuoju laikotarpiu bendrovių kainos atspindi bendras visos investicinės bendruomenės emocijas. Kai dauguma investuotojų nerimauja dėl bendrovės, jos akcijų kaina greičiausiai kris; Kai dauguma jaučia teigiamą požiūrį į įmonės ateitį, jos akcijų kaina linkusi kilti.

Žmogus, kuris jaučiasi neigiamas rinkos atžvilgiu, yra vadinamas „lokiu“, o jo teigiamas atitikmuo - „buliu“. Rinkos valandomis nuolatinė kova tarp jaučių ir lokių atsispindi nuolat kintančioje vertybinių popierių kainoje. Šiuos trumpalaikius pokyčius lemia gandai, spėlionės ir viltys - emocijos, o ne logika ir sisteminga įmonės turto, valdymo ir perspektyvų analizė..

Akcijų kainos, kintančios priešingai mūsų lūkesčiams, sukuria įtampą ir nesaugumą. Ar turėčiau parduoti savo poziciją ir išvengti nuostolių? Ar turėčiau laikyti atsargas, tikėdamasis, kad kaina vėl augs? Ar turėčiau pirkti daugiau??

Net tada, kai akcijų kaina kito taip, kaip tikėtasi, kyla klausimų: ar turėčiau pasipelnyti dabar, kol kaina kris? Ar turėčiau išlaikyti savo poziciją, nes kaina greičiausiai padidės? Tokios mintys užplūs jūsų galvoje, ypač jei nuolat stebėsite vertybinių popierių kainą, galų gale susiklosčiusį tašką, kad imsitės veiksmų. Kadangi emocijos yra pagrindinis jūsų veiksmo variklis, greičiausiai tai bus neteisinga.

Pirkdami vertybinius popierius, turėtumėte pagrįstą priežastį tai padaryti ir tikėtis, kokia bus kaina, jei priežastis bus pagrįsta. Tuo pat metu turėtumėte nustatyti, kada jūs likviduosite savo valdas, ypač jei jūsų priežastis paaiškėjo negaliojančia arba jei atsargos nereaguoja taip, kaip tikėtasi, kai jūsų lūkesčiai bus įvykdyti. Kitaip tariant, prieš pirkdami vertybinį popierių, turėkite išėjimo strategiją ir ją įgyvendinkite be emocijų.

5. Pirmiausia sutvarkykite pagrindus

Prieš pradėdami savo pirmąją investiciją, skirkite laiko išmokti pagrindinių akcijų rinkos ir atskirų vertybinių popierių, sudarančių šią rinką, pagrindų. Yra senas posakis: Tai ne akcijų rinka, o akcijų rinka. Nebent perkate biržoje prekiaujamą fondą (ETF), daugiausia dėmesio bus skiriama atskiriems vertybiniams popieriams, o ne visai rinkai. Yra keletas atvejų, kai kiekviena akcija juda ta pačia kryptimi; net kai vidurkiai kris 100 ar daugiau taškų, kai kurių bendrovių vertybiniai popieriai pabrangs.

Sritys, su kuriomis turėtumėte būti susipažinę prieš pirkdami pirmą kartą:

• Finansinė metrika ir apibrėžimai. Supraskite tokių metrikų apibrėžimus kaip P / E santykis, pelnas vienai akcijai (EPS), nuosavybės grąža (ROE) ir sudėtingas metinis augimo tempas (CAGR). Labai svarbu žinoti, kaip jie apskaičiuojami, ir turėti galimybę palyginti įvairias įmones, naudodamiesi šia ir kitomis metrikomis.
• Populiariausi akcijų pasirinkimo ir laiko nustatymo metodai. Turėtumėte suprasti, kaip atliekama „fundamentali“ ir „techninė“ analizės, kuo jos skiriasi ir kur kiekviena geriausiai tinka akcijų rinkos strategijoje..
• Akcijų rinkos pavedimų tipai. Žinokite skirtumą tarp rinkos pavedimų, ribotų pavedimų, sustabdykite rinkos pavedimus, sustabdykite ribinius pavedimus, pasibaigiančius sustabdymo nuostolių pavedimus ir kitas investuotojų dažniausiai naudojamas rūšis.
• Skirtingi investicinių sąskaitų tipai. Nors grynųjų pinigų sąskaitos yra labiausiai paplitusios, tam tikrų rūšių sandorių taisyklėse reikalaujama papildomos sąskaitos. Turėtumėte suprasti, kaip apskaičiuojama marža ir koks skirtumas tarp pradinio ir išlaikymo maržos poreikių.

Žinios ir tolerancija rizikai yra susijusios. Kaip sakė Warrenas Buffettas, „rizika kyla nežinant, ką darai“.

6. Venkite svertų

Svertas paprasčiausiai reiškia pasiskolintų pinigų panaudojimą jūsų akcijų rinkos strategijai vykdyti. Maržos sąskaitoje bankai ir maklerio įmonės gali jums paskolinti pinigų akcijų pirkimui, paprastai tai sudaro 50% pirkimo vertės. Kitaip tariant, jei norėtumėte nusipirkti 100 akcijų prekybos akcijų už 100 USD už bendrą 10 000 USD kainą, jūsų brokerių įmonė galėtų paskolinti jums 5000 USD, kad užbaigtumėte pirkimą.

Pasiskolintų pinigų naudojimas „sverto“ arba pervertina kainų kitimo rezultatą. Tarkime, kad akcijos perkeliamos į 200 USD už akciją, ir jūs jas parduosite. Jei būtumėte naudoję tik savo pinigus, jūsų grąža būtų 100% jūsų investicijų [(20 000 USD - 10 000 USD) / 10 000 USD]. Jei būtumėte pasiskolinęs 5000 USD, kad nusipirktumėte akcijas, ir parduotumėte 200 USD už akciją, grąžinus 5000 USD paskolą ir neįskaitant brokeriui mokamų palūkanų išlaidų, grąža būtų 300% [(20 000–5 000 USD) / 5000 USD]..

Tai gerai skamba, kai atsargos juda į viršų, bet atsižvelkite į kitą pusę. Tarkime, kad akcijos sumažėjo iki 50 USD vienai akcijai, o ne padvigubėjo iki 200 USD, jūsų nuostoliai būtų 100% jūsų pradinių investicijų, pridėjus palūkanų brokerio išlaidas [(5000 USD – 5000 USD) / 5000 USD].

Svertas yra įrankis, nei geras, nei blogas. Vis dėlto tai yra priemonė, geriausiai naudojama po to, kai įgyji patirties ir pasitiki savo sugebėjimais priimti sprendimus. Apribokite savo riziką, kai pradedate, kad užtikrintumėte ilgalaikį pelną.

Baigiamosios mintys

Investicijos į nuosavybės vertybinius popierius istoriškai buvo žymiai didesnės nei kitų rūšių investicijos, tuo pačiu įrodančios, kad likvidumas yra likvidus, matomas ir aktyviai reguliuojamas, kad visiems būtų užtikrintos vienodos sąlygos. Investavimas į vertybinių popierių biržą yra puiki galimybė sukurti didelę turto vertę tiems, kurie nori būti nuoseklūs taupytojai, deda reikalingas investicijas į laiką ir energiją, kad įgytų patirties, tinkamai valdytų savo riziką ir būtų kantrūs, leisdami sudaryti stebuklus. dirbti jiems. Kuo jaunesnis pradėsite investuoti, tuo geresni bus galutiniai rezultatai - prieš pradėdami bėgti, nepamirškite pasivaikščioti.

Kokius papildomus patarimus galite pasiūlyti sėkmingai investuojant į vertybinių popierių biržą?