Kaip tapti licencijuotu biržos makleriu - karjeros iššūkiai ir apdovanojimai

Norint tapti sėkmingu tarpininku, reikia atlikti daugybę žingsnių, be to, galima įveikti daugybę karjeros galimybių. Jūsų kelias gali prasidėti nuo jūsų koleginio išsilavinimo.

Finansinis išsilavinimas

Studentai, norintys apsvarstyti galimybę tapti vertybinių popierių makleriais, turėtų apsvarstyti galimybę įsitraukti į finansų planavimą kaip absolventai ir galbūt tęsti studijas magistrantūroje. Tai suteikia didžiąją dalį techninių žinių, reikalingų norint pradėti karjerą finansų planavimo pramonėje, ir tai padės studentui sėsti į BŽP valdybos egzaminą ar uždirbti kitus kvalifikacijos pažymėjimus, pavyzdžiui, CLU ar ChFC.

Studentai, norintys tapti vertybinių popierių makleriais, taip pat gali apsvarstyti galimybę pradėti verslą, finansus, ekonomiką ar apskaitą, kad įgytų supratimą apie tai, kas varo ekonomiką ir kokias jėgas daro įtaką vertybinių popierių kainai. Tie, kurie tvarko buhalterinę apskaitą ir tampa CPA, gali įgyti viršenybę prieš savo bendraamžius.

Testavimas ir pirminės patikros

Konceptualiai tapti biržos makleriu yra gana paprasta (nors ir nelengva). Pirmiausia darbuotojas turi praeiti asmens patikrinimą, kurį paprastai sudaro kredito patikrinimas ir kriminalinė asmens paieška. Bet kuris iš šių kategorijų bet koks daiktas, pavyzdžiui, bankrotas, turto suvaržymas ar rinkliavos arba nuteisimas už nieką, nesusijusį su nedideliu eismo pažeidimu, greičiausiai pareiškėją diskvalifikuos..

Tada būsimieji brokeriai turi išlaikyti vertybinių popierių licencijavimo testus, kuriuos turi remti brokeris-prekybininkas. Kai kurioms perspektyvoms tai yra pati sunkiausia proceso dalis.

Egzaminai

JAV biržos makleriai privalo gauti keletą licencijų, tokių kaip 7 ir 63 serijų licencijos, prieš jiems leidžiant vykdyti sandorius su klientais. Kiekviena licencija gaunama išlaikius atitinkamą egzaminą.

7 serija. Šis egzaminas reikalingas norint tapti bendruoju vertybinių popierių registruotu atstovu. Egzaminas yra griežtas šešių valandų testas, apimantis visų tipų individualius ir supakuotus vertybinius popierius, įskaitant akcijas, obligacijas, bendrijas, UIT, investicinius fondus ir kintamus anuitetus, taip pat etiką ir vertybinių popierių reglamentus. Tai laikoma bene sunkiausia iš visų vertybinių popierių egzaminų.
63 serija. 63 apima valstybinius mėlynojo dangaus įstatymus ir turi būti imtasi kito, norint vykdyti verslą. Šis testas yra gana trumpas ir žymiai lengvesnis nei 7.
65 serija. Daugelis firmų reikalauja, kad jų brokeriai taptų registruotų investicijų patarėjais, kad jie galėtų naudotis profesionaliomis pinigų tvarkymo paslaugų platformomis.
66 serija. Šis egzaminas yra 63 ir 65 serijų egzaminų derinys.
3 serija. Tai reikalinga norint prekiauti biržos prekių ateities sandoriais.
31 serija. Šis egzaminas yra būtinas norint parduoti valdomus ateities fondus. Jis dažnai gaunamas vietoj 3 serijos.

Daugelis firmų taip pat reikalauja, kad jų brokeriai gautų gyvybės draudimo licenciją, kad galėtų parduoti gyvybės draudimą ir kintamąjį anuitetą.

Darbo kaip biržos maklerio darbas

Tie, kurie įsitraukia į vertybinių popierių pramonę, pirmiausia kreipsis į maklerio įmones ir imsis pokalbių dėl darbo. Yra keli skirtingi keliai, kuriuos šiame versle gali pasirinkti siekiantys brokeriai - tinkamas priklauso nuo įvairių veiksnių, tokių kaip brokerio asmenybė, verslo ryšiai, pardavimo įgūdžiai ir techninės galimybės.

Pilno aptarnavimo tarpininkavimo firmos

Visapusiškų paslaugų įmonė visada yra gera vieta pradėti, net ir tiems, kurie nuoširdžiai nenori tapti pilnaverčiais brokeriais. Paprastai šiose įmonėse vyksta pareiškėjų procesas:

Standartiniai pradiniai pokalbiai ir asmenybės testai, kurių metu kandidatai tikrinami siekiant įsitikinti, ar jie yra pakankamai ekstravertiški, kad galėtų sėkmingai dirbti.
Aukštos galios mokama mokymo programa, prasidedanti keliais mėnesiais, skirta mokytis ir laikyti visus reikalingus vertybinius popierius ir draudimo egzaminus. (Tie, kurie neišlaiko 7 serijos egzamino pirmą kartą, dažnai nutraukiami.)
Kelių savaičių pardavimai ir mokymai iš įvairių šaltinių ir pardavėjų.

Pasibaigus mokymo laikotarpiui, pakartotiniai atstovai gaus individualizuotas vizitines korteles ir gaus labai mažą biurą, kuriame galėsite dirbti, arba, kaip dažnai būna, didelėje patalpoje esantį stalą, dažnai vadinamą „buliaus ženklu“. Tai leidžia naujiems brokeriams dirbti kartu, mokyti ir skatinti vienas kitą.

Būtent tada prasideda tikroji užduotis surasti potencialius klientus ir klientus. Daugumai didžiųjų paslaugų įmonių yra labai aukštos pardavimo kvotos, kurios turi būti įvykdytos per trumpą laiką, pavyzdžiui, per šešis mėnesius. Tikimasi, kad brokeriai tikisi klientų šiomis priemonėmis:

Šaltas skambutis. Sąrašai „neskambink“ padarė tokią žvalgymo formą rizikinga. Daugelis brokerių ir firmų dabar kreipiasi tik telefonu, atsakydami į atvirukų siuntimą ar atsakymą internetu tikėdamiesi potencialių klientų.
Tinklo kūrimas. Dauguma firmų tikisi, kad brokeriai paprašys savo draugų, šeimos ir pažįstamų verslo. Verslo tinklai gali būti kritiniai; turintiems turtingus žmonių tinklus, bus daug lengviau pradėti šį verslą.
Seminarai. Šis išbandytas ir tikras perspektyvų generavimo metodas pasitarnavo tūkstančiams brokerių. Tačiau ši žvalgymo forma gali būti brangi ir pareikalauti sugebėjimo efektyviai pristatyti grupes.

Dauguma firmų reikalauja tiek minimalaus sąskaitų skaičiaus, tiek turto lygio iki bandomojo laikotarpio pabaigos. Tačiau šis laikotarpis gali trukti net dvejus metus, ir firmos moka brokeriui atlyginimą su išmokomis, kurios gali būti pagrįstos jų ankstesniu uždarbiu arba nustatyta minimalia suma.

Brokeriui išgyvenus pradinį bandomąjį laikotarpį, atlyginimas paprastai pašalinamas, o makleriui mokami komisiniai pagal firmos išmokėjimo sistemą, kuri didės su brokerio produkcija. Išmokos įvairiose įmonėse šiek tiek skiriasi, tačiau jos visada yra skirtos skatinti didesnę produkciją.

Pvz., Brokeris gali gauti tik 35% bendrojo komisinio mokesčio už pirmus 100 000 USD uždirbtus bruto komisinius mokesčius, o tada gauti 45% komisinių už kitus 100 000 USD ir pan. Komisiniai atlyginimai gali sudaryti iki 75% arba 85% nuo bendros sumos. Kai brokeris pasieks tam tikrą gamybos lygį, jis dažnai gaus savo biurą ir galbūt pardavimo padėjėją. Tačiau šios privilegijos yra sunkiai uždirbamos, paprastai tai užtrunka keletą metų.

Tie, kurie kreipiasi į didžiausias pilnavertes paslaugas teikiančias firmas, taip pat turėtų suprasti, kad šie darbdaviai yra labiausiai suinteresuoti surasti superžvaigždinius milijonų dolerių gamintojus, ir iš esmės didžiąją dalį savo naujų darbuotojų įdarbinti kaip pasėlių grietinėlę..

Tačiau tai nebūtinai turėtų atgrasyti būsimus tarpininkus nuo pasirašymo vienoje iš šių agentūrų. Studijuodami egzaminus, jie vis tiek gali gauti minimalų atlyginimą, gaus nemokamas mokymo klases ir medžiagą. Tie, kurie tai daro patys, dažnai mokės kelis šimtus dolerių už pagalbines studijas ir pačių egzaminų kainą.

Be to, firmų organizuojami pardavimai ir mokymai gali padėti greitai susipažinti su naujausiais pramonės gaminiais ir paslaugomis. Tiesą sakant, jei brokeriai neįvykdys savo kvotų šiose įmonėse ir neteks darbo, jie greitai supras, kad jie yra žymiai labiau paklausūs rinkoje, nei buvo jiems pradėjus. Taip yra todėl, kad daugelis firmų, kurios nėra suinteresuotos samdyti nelicencijuotų darbuotojų, dabar svarstys jas įsidarbinti.

Nuolaidų brokeriai

Tie, kuriems nepatinka didelis spaudimas prekiauti, teikiant visas paslaugas teikiančioms tarpininkavimo įmonėms, gali būti labiau namuose dirbantys su nuolaidų makleriais, tokiais kaip „Scottrade“, Charlesas Schwabas ar „TD Ameritrade“. Šioms įmonėms paprastai reikia tam tikro lygio komisinių, bet nieko panašaus į visas paslaugas teikiančias firmas. Bet kokio pobūdžio žvalgymasis nereikalingas. Dauguma brokerių, dirbančių šiose įmonėse, gauna nuolatinį bazinį atlyginimą ir išmokas, taip pat gali uždirbti papildomų komisinių.

Įprastą dieną nuolaidų brokerio gyvenime sudaro:

Prekyba klientams telefonu ir asmeniškai
Atsakyti į klientų klausimus ir spręsti skundus bei kitus klausimus
Atlikti įvairias administracines užduotis, pavyzdžiui, užpildyti ir surašyti kliento dokumentus, tvarkyti ir analizuoti kliento duomenis, pranešti apie dienos veiklą, tvarkyti grynuosius pinigus ir vertybinius popierius, kurie yra deponuojami firmoje.

Banko makleriai

Darbas banke gali būti puiki alternatyva tiems, kurie neturi daug tinklo. Bankai paprastai moka mažesnes išmokas nei kitos pilnavertes paslaugas teikiančios įmonės ir paprastai samdys tik licencijuotus darbuotojus. Bet tada brokeris gali įsitraukti į banko klientus ir jiems pateikti rinkas.

Banko makleriai paprastai turi savo biurą banko viduje ir jie gali gerai užsidirbti įtikindami banko klientus pirkti fiksuotus anuitetus ir kitus konservatyvius produktus. Daugeliu atvejų bankas taip pat turės asmeninį bankininką, kuris turi licenciją parduoti fiksuotus anuitetus klientams. Brokeris dažnai gaus komisinio atlyginimo dalį, be to, kad pardavimas bus įtrauktas į jo gamybos kvotas.

Veiksmingas tokio tipo darbo veiksnys yra užmegzti gerus verslo ryšius su banko darbuotojais (ypač vadovu) ir skatinti juos reguliariai kreiptis į klientus. Sėkmingiausi bankų makleriai turi efektyvią darbo su banko personalu sistemą, taip pat išorinius rinkodaros kanalus, į kuriuos jie gali kreiptis, kai banko darbuotojai yra užimti savo užduotimis..

Nepriklausomi brokeriai

Tie, kurie yra sukūrę verslo knygą (arba turi priemonių tai padaryti neturėdami visos paslaugos teikiančios firmos palaikymo), gali norėti kreiptis į nepriklausomą tarpininką-pardavėją, pavyzdžiui, Raymondą Jamesą ar „LPL Financial“. Šios firmos siūlo platesnį produktų ir paslaugų asortimentą nei kitų tipų įmonės, taip pat daug didesnes išmokas - paprastai 80–95%..

Šis susitarimas yra idealus tiems, kurie sukūrė verslo knygą kitur, pavyzdžiui, banke ar nuolaidų įmonėje, ir dabar yra pasirengę savarankiškai tvarkyti šią knygą. Kadangi išmokos yra daug didesnės, norint išlaikyti tą patį gyvenimo lygį reikia mažesnių komisinių pajamų.

CPA, turintys savo klientų bazę, yra svarbiausi tokio tipo įmonių tikslai, nes jie jau turi klientų būrį, kuris jomis pasitiki didžiąją (arba visą) finansinę informaciją. CPA, mokesčių mokėtojai ir buhalteriai taip pat turi didelę reikšmę pensijų planų ir įmonių verslo srityje. Pvz., Tie, kurie turi didelę smulkiojo verslo klientų knygą, tikriausiai gali sudaryti kelis nekvalifikuotus planus, kurie paprastai yra labai pelningi.

Kliūtys ir iššūkiai

Būti brokeriu nėra lengvas darbas. Tie, kurie pradeda šį verslą, gali tikėtis susidurti su daugybe kliūčių pakeliui į sėkmę, įskaitant:

Ilgos žvalgymo valandos. Daugelio tarpininkų pradinės pardavimo pastangos kupinos atmetimo ir nusivylimo. Iš dalies taip yra todėl, kad finansiniai leidiniai perspėja visuomenę nesinaudoti makleriais, kurie turi mažiau nei penkerių metų patirtį. Todėl daugelis brokerių, kad galėtų pradėti, turi pasikliauti draugų ir šeimos narių verslu. Nauji brokeriai taip pat gali tikėtis praleisti daug naktų ir savaitgalių, plaudami grindinį ir patys prekiaudami.
Pastovus pardavimų slėgis. Nors pradinės kvotos, su kuriomis susiduria brokeriai, paprastai būna sunkiausiai pasiekiamos, dauguma firmų nuolat nustato šias kvotas ir tikisi, kad jų brokeriai jas nuolat vykdys..
Esminė mokymosi kreivė. Brokeriai turi greitai išmokti sandorių ir pavedimų pateikimo sudėtingumą bei šio proceso taisykles. Jie taip pat turi įsisavinti daug administracinių detalių, susijusių su grynųjų pinigų, dokumentų ir vertybinių popierių tvarkymu per labai trumpą laiką, be to, kasdien turi sekti rinkos ir produktų naujienas. Tie, kurie rekomenduoja atskirus vertybinius popierius, taip pat turi išmokti efektyviai ištirti jų siūlomus vertybinius popierius.
Klientų aptarnavimas. Brokeriai neišvengiamai turės susidurti su nepatenkinamais klientais, kuriems gali būti neprotinga tai, ko jie tikisi iš savo investicijų.
Mažos ar neaiškios pajamos. Dauguma pradedančių brokerių gali tikėtis uždirbti beveik nieko pirmaisiais ar dvejais gamybos metais, nors jiems gali būti mokamas bazinis atlyginimas arba jie gali gauti komisinius. Tačiau net įsitvirtinę asmenys gali tikėtis, kad jų pajamos augs ir kris atsižvelgiant į keletą kintamųjų, tokių kaip vartotojų požiūris, rinkos veiksmai ir jų pačių žvalgymo pastangos.
Verslo išlaidos. Nors brokerio pajamos gali svyruoti, dauguma išlaidų išlieka gana pastovios. Priemokos už gyvybę, sveikatą ir negalią, taip pat klaidų ir praleidimų draudimas yra daugumos brokerių standartinės išlaidos. Šios išlaidos papildo rinkodaros ir reklamos išlaidas bei pridėtines išlaidas, tokias kaip nuoma ir komunalinės paslaugos. Kompensacija padėjėjams ir kitam personalui yra dar viena svarbi išlaidos, kurios turi būti įtrauktos į brokerio pinigų srautus.
Tęsti mokslus. Reikalaujama, kad CE kasmet išlaikytų licencijas, be to, daugelis firmų labai skatina savo tarpininkus užsidirbti profesinių paskyrimų, tokių kaip BŽP, kad pagerintų jų pardavimą rinkoje..

Apdovanojimai ir nauda

Tie, kurie gali įveikti pradines kliūtis ir padaryti ją per kuprą, gali džiaugtis labai džiugia karjera. Kai kurios privilegijos, susijusios su tuo, kad esi brokeris, yra:

Didelės pajamos. Steigiami atstovai dažnai gauna šešiaženklę pajamą, ypač kai jie kuria savo verslo knygas ir padidėja jų išmokos. Be to, daugelis tarpininkų parduodamų produktų, tokių kaip investiciniai fondai ir anuitetai, moka likusias pajamas, kurios kaupiasi laikui bėgant, kad užtikrintų didelę komisinių sumą..
Administracinė pagalba. Sėkmingi brokeriai dažnai dirba pliušiniuose biuruose su profesionalų personalu, kuris tvarko biuro administravimo ir atitikties klausimus. Dauguma įsitvirtinusių atstovų arba su kuo dalijasi pardavimo asistentu, arba turi savo.
Trumpos darbo dienos. Paprastai tarpininkai trumpėja, nes padidėja jų kadencija versle. Ilgos rinkodaros ir žvalgymo valandos ilgainiui užleidžia vietą šešių valandų darbo dienoms, kurios dažnai pasibaigia netrukus po to, kai rinkos užsidarė ir dienos sandoriai buvo apdoroti..
Specialios paskatos. Paprastai firmos geriausiems atlikėjams siūlo papildomas privilegijas, tokias kaip komisinių premijos, dalyvavimas nekvalifikuotuose planuose ir įvairių rūšių išlaidų, tokių kaip biuro pridėtinės išlaidos ar administracinė pagalba, apmokėjimas..

Galutinis žodis

Vertybinių popierių makleriai savo darbe susiduria su daugybe iššūkių, tokių kaip atitiktis, pardavimo kvotos, meškų rinkos ir biurokratija. Bet atlygis gali būti vertas nusivylimo ir pastangų. Šiame versle yra daug kelių į sėkmę, ir tie, kuriems nesiseka su viena įmone, neturėtų nedvejodami bandyti dar kartą kitoje aplinkoje. Norėdami gauti daugiau informacijos, kaip tapti biržos makleriu, prisijunkite prie FINRA tinklalapio.

Ar tyrinėjai galimybę tapti biržos makleriu? Kokie buvo didžiausi jūsų iššūkiai?