Kaip investuoti kaip Warrenas Buffettas - 5 pagrindiniai principai

Warrenas Buffettas netapo milijardieriumi kaip investuotojas ir jis „neinvestuoja“ tokiu būdu, kuris paprastai vaizduojamas populiariojoje žiniasklaidoje. Tai gali būti drąsus teiginys, bet kai suprasite jo faktinius turto kaupimo metodus, galėsite pradėti valdyti savo investicijas panašiu būdu.

Tiesa apie Warreną Buffettą

Buffettas nėra investuotojas - jis yra savininkas. Investuotojas yra mokytojas, kuris perveda 100 USD per mėnesį į investicinį fondą, arba pardavėjas, kuris paima 2500 USD premiją ir perka „Apple“ akcijas, užuot eidamas atostogų. Investuotojas yra buhalteris, kuris iš savo darbo užmokesčio 5% išmokėjo investuoti į savo įmonės 401 000 planus.

Tai ne tai, ką daro Buffettas. Warrenas Buffettas perka pakankamai atsargų, kad galėtų atsidurti ant bendrovių valdybos. Net pradžioje, kai jis nebuvo tikras milijonierius, jo vadovaujama investicinė bendrija nusipirko įmonę, vadinamą „Sanborn Map Company“, kur jis tapo valdybos nariu. Kai esate bet kurios įmonės valdybos narys, galite vadovautis įmonės veiklos kryptimis ir samdyti ar pakeisti generalinius direktorius ir finansininkus. Bet ne tai jūs ir aš galime padaryti. Investuodami 100 USD, 200 USD ar net 1 000 USD vienu metu netapsite viešai parduodamos bendrovės valdyboje.

Šis punktas yra svarbus dėl dviejų priežasčių. Pirma, reikia šiek tiek žvilgesio ir viliojimo nuo to, ką daro Bafetas. Jis ne tik neranda neįvertintos įmonės, perka ją ir sėdima Omahaje, kad suskaičiuotų uždirbtus pinigus. Taip, jis atsargiai žiūri į perkamas įmones. Vis dėlto ankstyvoje karjeroje jis, taip sakant, pateko į griovius ir aktyviai dalyvavo toje įmonėje, į kurią investavo..

Antra, pabrėžiama tai, kad jei norite turtų, turite būti savininkas. Tiesa, kad per ilgą laiką galite šiek tiek sutaupyti ir investuoti, o jei neturėsime rinkos krizės, kaip 1987 m., 2000 m. Pabaigoje ar 2008 m., 65 metų amžiaus galite sulaukti poros milijonų dolerių. vis dėlto, jūs norite, kad grynieji pinigai būtų kiek anksčiau, tada geriausias būdas yra turėti nuosavybę arba būti jos nuosavybe.

Ar Bafetas „perka ir palaiko?“

„Buffett“ naudojamas kaip pavyzdys žiniasklaidos ir finansų patarėjų, kodėl turėtumėte pirkti ir laikyti. Bet vaizdavimas nėra tiksliai tikslus. Kai perkate ir laikote akcijas, jas perkate ir laikote, nesvarbu. Nesvarbu, ar yra gerų ar blogų naujienų, demokratų ar respublikonų prezidentų, nuosmukio ar ekonominio pakilimo. Jūs laikote atsargas per gerus ir blogus laikus.

Kita vertus, Buffettas perka dėl konkrečių priežasčių, o kai tų priežasčių nebėra, jis parduoda. Žinomas kaip vertės investuotojas - tas, kuris perka akcijas, kurių kainos ir pajamų santykis yra žemas - „Buffett“ siekia gerų kainų, patikimo valdymo ir konkurencinio pranašumo. Pavyzdžiui, 1996 m. Laiške akcininkams jis paminėjo „GM“, „Sears“ ir IBM kaip įmones, kurios buvo puikios, tačiau negalėjo išlikti konkurencingos savo rinkoje, taigi jos būtų buvusios bendrovės, kurios išstumtų iš portfelio.

„Omahos išminčius“ nenuperka akcijų ir nesibaigia jų atsargos. Iš pirmųjų 20 bendrovių, į kurias Buffettas investavo, vienintelė iki šiol jai priklausanti įmonė yra „Berkshire Hathaway“, ir tai tikriausiai skirta tik jos vardui. Kiekvienas kitas 19 jam nebepriklauso. Vis dėlto mes turime rašytojų, finansų patarėjų, verslo žinių vadovų ir savarankiškai pasiskelbusių investuotojų, kurie liepia jums tai padaryti. Bet jei turtuolis turtingiausias pasaulyje „investuotojas“ to nedaro, kodėl gi jūs turėtumėte??

Kaip investuoti kaip Warrenas Buffettas

Nors greičiausiai neturėsite nuosavybės teisių į įmones, į kurias investuojate, galite vadovautis Buffett metodu, kad gautumėte daugiau pelno ir sumažintumėte nuostolius. Žingsniai yra lengvai suprantami, tačiau juos gali būti nelengva įgyvendinti:

1. Sudarykite akcijų pirkimo kriterijų sąrašą. Pavyzdžiui, galite ieškoti atsargų tam tikroje pramonės šakoje ir su konkrečiu kainos ir uždarbio santykiu arba 6 mėnesių slenkančiu vidurkiu. Tiesiog nepamirškite, kad akcijų kaina neturėtų būti vienintelis kriterijus. Dažnai gera įmonė nusileis kainai dėl rinkos ar sektoriaus - tai galėtų suteikti gerą pirkimo galimybę, jei bus įvykdyti jūsų nustatyti kriterijai.
2. Investuokite į jums pažįstamas pramonės šakas ir įmones. Supratę ką nors apie pramonės šakas ar įmones, į kurias investuojate, lengviau susisieksite su pramonės tendencijomis ir įmonių naujienomis. Investavimo strategija, pagrįsta hipoteka ar kitų žmonių akcijų patarimais, yra ilgalaikės nesėkmės receptas. Jei jus domina kompanija, kurios nepažįstate, tačiau apie ją daug girdite, pirmiausia pasidairykite.
3. Likite grynaisiais, jei to reikia. Jei nė viena jūsų sąraše esanti įmonė neatitinka jūsų investavimo kriterijų, pasilikite grynaisiais. Grynieji pinigai yra pozicija.
4. Sekite kompanijas. Kai tik investuosite, kas mėnesį stebėkite įmones. Nežiūrėkite į juos kasdien.
5. Parduokite tinkamu laiku. Kai įmonė nebeatitinka jūsų pirkimo priežasčių, parduokite atsargas. Jei nustatėte, kad ji turi būti didesnė už jos dvejų metų vidutinę akcijų kainą, ir ji nukrenta žemiau, tada jūs parduodate. Būtent to praleidžia dauguma Buffett sekėjų. Jis turi taisykles ir uoliai jų laikosi. Kai įmonė nebeatitinka jo kriterijų, ji parduoda. Nesipriešinkite norui pasiteisinti, kad liktumėte investuodami. Parduoti tai. Laikotarpis.

Investicijos į vertę vertė

2004 m. Pabaigoje jūs galėjote nusipirkti „Apple“ už 32 USD už akciją. Jūsų pirkimo priežastis galėjo būti ta, kad pamatėte „iPhone“ ir „iTunes“ bangą ir šie produktai dominavo rinkoje. 2008 m. Pabaigoje rinka smuko, o „Apple“ taip pat smuko - nuo 172 JAV dolerių iki 97 JAV dolerių. Tačiau priežastys pirkti „Apple“ nepasikeitė, todėl būtų buvę protinga laikyti savo akcijas ir net pirkti daugiau.

Dabar „Apple“ prekiauja 680 USD akcija. Priešingai nei su „Yahoo!“ Anksčiau ji dominavo paieškos sistemų pasaulyje, tada atsirado maža kompanija, pavadinimu „Google“. Dabar „Yahoo!“ Negalės konkuruoti praradęs rinkos dalį, kurios nebegrąžins. Jei nusipirkote „Yahoo!“ nes ji dominavo interneto paieškos erdvėje, tada dabar yra toli praėjo laikas parduoti. Taigi kodėl jūs pirkote ir laikote? Warrenas Buffettas to nenorėtų.

Galutinis žodis

Warrenas Buffettas nekreipia dėmesio į kasdienes akcijų kainas ir jam ypač nerūpi tai, ką turi pasakyti spauda. Be to, jam galėtų mažiau rūpėti naujausios technologijos. Tai, ką jis nori žinoti, yra tai, ar jis supranta verslą. Ar jis nepakankamai įvertintas? Ar tai uždirba pinigus? Jei atsakymas yra teigiamas į šias užklausas, tada Buffettas perka. Jei po penkerių metų kas nors pasikeičia, jis parduoda. Paprasta ir paprasta.

Taip investuojama, kaip Warrenas Buffettas. Tai nėra jo specifiniai kriterijai, bet apibūdina jo discipliną, kaip laikytis savo investavimo taisyklių ir principų. Jo kriterijai gali būti jūsų, arba jūs galite būti labiau techninis investuotojas, kuris naudoja matematikos ir vertybinių popierių diagramas. Nepriklausomai nuo to, kokius kriterijus nustatote, jūs negalite tapti milijardieriumi, tačiau vienoms investicijoms turėsite mažiau nuostolių, o kitoms - daugiau pelno..