Investicijų į dividendus strategija - kaip išsirinkti geriausias dividendų atsargas

Tie, kurie nusprendžia investuoti į ilgalaikius dividendus, nepajus to paties kampo, kai keičiasi akcijų kainos. Šie investuotojai žino, kad finansinė jų investicinė sėkmė yra pagrįsta ne pačios rinkos užgaidomis, o ilgalaikiu įmonės pasisekimu. Jie mano, kad akcijų kaina ir dividendai ilgainiui pakils, o per ilgą laiką atsiras didžiulis pelnas.

Taigi, koks investuotojas turėtumėte būti? Ar turėtumėte važiuoti trumpalaikių investicijų kalneliais ar apsigyventi tolimoje kelionėje? Tikrai viskas priklauso nuo jūsų asmenybės ir finansinių tikslų. Perskaitykite, kaip ir kodėl reikia investuoti į ilgalaikius dividendus.

Kas yra dividendas?

Kai viešai prekiaujama įmonė uždirba pelną, vadovybė paprastai turi tris pasirinkimus:

Investuokite pinigus į įmonę.
Pasiūlykite akcijų supirkimą.
Pasiūlykite dividendus investuotojams.

Dažnai sparčiai augančios įmonės išlaikys įplaukas ir arba investuos savo pajamas į ilgalaikį įmonės augimą, arba pasiūlys akcijų supirkimą. Akcijų supirkimas padidina kiekvieno investuotojo įplaukas ateityje, sumažindamas neapmokėtas akcijų dalis.

Kitos bendrovės išleis dividendus arba bendrovės pelno dalį, kuri investuotojams išmokama kas ketvirtį.

Ilgalaikis investavimas į dividendus

Investicijos į dividendų atsargas ne visada suteikia trumpalaikį karštų pensų akcijų vertės padidėjimą. Tai taip pat nesutampa su dienos prekybos jauduliu, dėl kurio sparčiai augančiose rinkose šios investicijos gali atrodyti kaip nerimtos, lėtos pinigų atsargos. Be to, dividendai, mokantys vertybinius popierius, dažnai nepatenka į sparčiai augančias bulių rinkas, o po to neramias ir nenuspėjamas rinkas vėl atgauna. Taip yra dėl santykinai nedidelio šių vertybinių popierių augimo pobūdžio, taip pat dėl lėto dividendų sudėjimo pobūdžio, kurį galima pasiekti įgyvendinant ilgalaikę investavimo į dividendų vertybinius popierius principą..

Tačiau per lėtą augimą lokių rinkose vis daugiau investuotojų siekia prieglobsčio dividendų augimo akcijoms, tokioms kaip „blue chip“ akcijos. Be to, stabilumas, kurį gali pasiūlyti šios akcijos, daro juos patrauklia vertybinių popierių klase, įtraukiamą į bet kurio portfelio komponentą tiek atšiauriu, tiek ir klestinčiu ekonominiu laikotarpiu..

Ar žinote, kokie yra dividendai ir kaip jie veikia rinkoje, ar tai jums tinkamas investavimo būdas? Čia reikia atsižvelgti į keletą dalykų:

1. Dividendų galia

Renkantis pradėti šio tipo investicijas ar ne, svarbu suprasti paslėptą dividendų galią. Atsižvelkite į šiuos dividendų faktus:

Jūs negalite padirbti dividendų. Deja, naujausia istorija įrodė, kad „kūrybinės apskaitos“ metodai gali būti naudojami klaidingai padidinant bendrovės pelną vienai akcijai ir kitas vertinimo priemones, kad būtų galima klaidingai padidinti akcijų kainą. Dividendai apsaugo nuo šių shenaniganų. Įmonės negali išmokėti pinigų, kurių neturi.
Dividendai apsaugo jus nuo neigiamos pusės. Lokių rinkos metu, kai krinta daugelio vertybinių popierių kainos, dividendus mokančios akcijos iš tikrųjų tampa patrauklesnės, nes jų dividendų pajamingumas iš tikrųjų padidėja. Tai gali sukelti dirbtinę akcijų kainų ribą, užkertančią kelią didžiuliams kapitalo nuostoliams, kurie gali sukelti panikos pardavimą.
Dividendai lemia daugiau akcijų. Taikant pakartotinio investavimo į dividendus strategiją arba dividendų reinvestavimo planą (DRIP), kiekviena iš šių papildomų išmokų padidins jūsų komisinį kapitalą, o tai savo ruožtu padidins dividendų išmokas kitą ketvirtį..

2. Investuotojų, o ne prekybininkų strategija

Renkantis investavimo į dividendus strategiją, svarbu išsiugdyti ilgalaikį investuotojo požiūrį. Dividendų investuotojui akcijų dalis yra gyvas, kvėpuojantis bendrovės gabalas, o ne tik priemonė kapitalui įvertinti. Pažvelgę į tokias investicijas, jūsų nenuvils, koks bus lėtesnis augimo tempas nei neišmokant dividendų. Svarbiausi jų investavimo strategijų veiksniai yra šie:

Ilgalaikis įmonės augimas ir finansinės perspektyvos.
Dabartinė ir ilgalaikė įmonės finansinė būklė.
Bendrovės dividendų sveikata ir galimybė išmokėti išmokas laikui bėgant didėja.
Vadovybės požiūris į investuotojus.

3. Sėkmingi, ilgalaikiai investuotojai pasirenka dividendus

Warrenas Buffettas buvo vadinamas vertės investuotoju. Iš tiesų, jis istoriškai yra įsigijęs bendrovių akcijas, kai jos yra parduodamos su nuolaida, atsižvelgiant į joms būdingą vertę. Bet jei peržiūrėsite 10 geriausių „Berkshire Hathaway“ akcijų paketų, taip pat pastebėsite, kad kiekviena pozicija yra dividendų išmokėjimo užstatas. Jei dividendų atsargos yra sėkmingiausio investuotojo istorijoje investicijos, ar jos neturėtų būti pakankamai geros jūsų asmeniniam investicijų portfeliui? „Buffet“ mėgsta dividendus mokančias akcijas, nes jos prideda dar vieną, stabilesnę kapitalo vertės padidėjimo formą, viršijančią akcijų kainą.

Kaip išsirinkti geriausias dividendų atsargas

Kaip ir su bet kuria investicija, renkantis dividendų atsargas būtina atlikti savo tyrimus. Svarbiausi dalykai, į kuriuos reikia atsižvelgti nustatant teisingą jūsų portfelio dividendų atsargą:

1. Ilgalaikės perspektyvos
Investavimas į dividendus yra ilgalaikė investavimo strategija. Paklaustas, koks yra jo mėgstamiausias atsargų laikymo laikotarpis, Warrenas Buffettas yra atsakęs: „amžinai“. Tai yra dividendų investuotojo mąstysena.

Kaip dividendų investuotojas niekada nenorite parduoti, nes tai sugadina jūsų ilgalaikę investavimo strategiją. Taigi, jūs turite atidžiai pasirinkti įmones, turinčias ilgalaikę išliekamąją galią ir galimybes klestėti, nepaisant ekonominių sąlygų. Kreipkitės į korporacijas, kurios auga, nepriklausomai nuo išorinių ekonominių sąlygų. Net dividendus investuojantys investuotojai turi retkarčiais parduoti, kai pasikeičia pagrindinis verslas ar strategija.

2. Finansai
Jei negalite perskaityti balanso, ištirkite bendrovės obligacijų reitingus. Norite investuoti į geriausius kredito reitingus (investavimo laipsnį ar aukštesnį) turinčias bendroves. Jei esate susipažinęs su finansinių ataskaitų skaitymu, norėsite pažvelgti į visas tradicines vertinimo priemones, įskaitant P / E santykį, kainos ir pardavimo santykį, įmonės vertę / EBITDA ir apskaitinę vertę..

Taip pat bus svarbu suprasti įmonės neapmokėtų skolų struktūrą, nes korporacijos kreditoriai sumokės prieš akcininkams esant bet kokiam finansiniam nuosmukiui.

3. Valdymo ir dividendų istorija
Ieškokite bendrovių, turinčių vadybos komandų, turinčių draugiškų investuotojams reputaciją. Apsvarstykite vadovybės istorinį požiūrį į dividendus ir akcijų supirkimą, taip pat į galimybę pereiti sunkius finansinius laikotarpius. Ar vadovybė kada nors sustabdė ar sumažino dividendus? Ar įmonė kada nors nepraleido dividendų išmokėjimo? Arba įmonė nuolat didino savo grynųjų pinigų atsargas ir metams bėgant padidino dividendų pajamas?

4. Konkurencija
Jei kas nors per keletą trumpų metų panaikins šios įmonės veiklą, nėra prasmės turėti akcijų kaip dividendų investuotojo. Atminkite, kad kaprizai ateina ir išeina, tačiau puikios įmonės, turinčios ilgalaikę išliekamąją galią, turi galimybę naršyti po sunkius finansinius vandenis ir tapti savo pramonės lydere. Ieškokite išliekamąją galią turinčių pramonės lyderių.

Galutinis žodis

Ilgalaikis investavimas į dividendus gali būti puikus pasirinkimas, jei laikui bėgant ketinate įgyti didelę pelną. Nors tai nebūtinai reiškia greitą trumpalaikio investavimo pasitenkinimą (arba visišką niokojimą), tačiau jis žada stabilesnę investavimo strategiją. Paimkite puslapį iš didžiųjų investuotojų, tokių kaip Warrenas Buffettas, planų, galvok ilgai, tyrinėk įmones, į kurias investuoji, ir tavo portfelis turės didelę naudą.

Ar jums labiau patinka ilgalaikis investuojant į dividendus augimas ir stabilumas, ar jaudinantis trumpalaikis investavimas? Pasidalykite savo mintimis komentaruose žemiau.