Chartered Life Underwriter (CLU) - Draudimo paskyrimo reikalavimai

Tai yra gyvybės agentų įgaliojimai, kokie yra CFP (Certified Financial Planner) įgaliojimai finansų patarėjams. Vis dėlto yra vienas svarbus skirtumas, nes norint gauti CLU nereikia jokių išsamių lentos egzaminų. Ta prasme tai gali būti šiek tiek lengviau pasiekti nei savo atitikmenį.

Nepaisant to, CLU teikia išsamų draudimu pagrįstą išsilavinimą. Šį paskyrimą kiekvienam didesniam JAV draudimo vežėjui turi daugiau nei 94 000 agentų.

CLU paskyrimo pelnymas

Kas turėtų uždirbti CLU paskyrimą?

Bet kuris gyvybės draudimo agentas, brokeris ar didmenininkas, nusprendęs padaryti karjerą neparduodamas gyvybės produktų, turėtų rimtai apsvarstyti galimybę tapti CLU. Turėdami šį įgaliojimą, net biržos makleriai, bankininkai, nekilnojamojo turto planavimo specialistai ir mokesčių specialistai gali padidinti savo pardavimą ir pajamas, papildydami savo turimas paslaugas išsamiomis gyvybės draudimo žiniomis..

Privalumai tapus CLU

Amerikos koledžas teigia, kad CLU uždirba maždaug trečdaliu daugiau nei jų kolegos, neturintys įgaliojimų. CLU yra nuodugniai apmokyti efektyviau tvarkyti sudėtingas operacijas, susijusias su verslo ir turto planavimu, todėl gali teikti aukštesnio lygio paslaugas klientams nei kiti agentai. CLU uždirbimas taip pat gali padaryti agentą patrauklesnį kandidatu į vadybininką ar pardavimo treneriu.

Tapimo CLU išlaidos

Amerikos kolegija imasi 599 USD už kursą pagal CLU programą, taip pat vienkartinį negrąžinamą 135 USD mokestį pradedantiesiems studentams. Bendra mokymo programos kaina yra 4 927 USD, nebent studentas yra ėmęsis ankstesnių kursinių darbų, kurie atitinka CLU reikalavimus (pvz., Pasirinkite CFP kursinius darbus gali perkelti).

Ugdymo programos išlaidos padidės kiekvienam kursui, kurį studentas nori fiziškai nusiųsti pas jį ir už bet kokią pasirinktą papildomą studijų medžiagą. Kaip alternatyva, Amerikos koledžas siūlo „mėnesinį atlyginimą“. Užuot mokėję už kiekvieną kursą iš anksto, profesionalūs studentai gali stoti į trejų metų kursą ir kas mėnesį mokėti 135 USD. Skirtumas tarp šių ir išankstinių išlaidų yra minimalus (t. Y. Nėra imamos palūkanos), taigi tai gali būti geriausias pasiryžusio studento veiksmas..

CLU atsakomybė

Kas dvejus metus CLU turi baigti 30 valandų atitinkamo tęstinio mokymo kursų ir pateikti juos Amerikos kolegijai. Jie taip pat privalo mokėti kas dvejus metus 200 USD pratęsimo mokestį už paskyrimą ir laikytis etikos kodekso, kurį nustatė Amerikos koledžas. Tie, kurie turi ChFC žymėjimą, gali mokėti vieną mokestį už abu.

CLU kursai ir mokymo programa

Uždirbti CLU įgaliojimus dabar yra šiek tiek lengviau nei anksčiau. Tai reikalauja baigti penkis pagrindinius kursus ir tris pasirenkamuosius kursus. Penki būtini kursai ir pasirenkamosios galimybės yra:

Reikalingi pagrindiniai kursai

Pagrindinis draudimo planavimas
Individualus gyvybės draudimas
Gyvybės draudimo įstatymas
Dvaro planavimas
Verslo planavimas

Papildomi pasirenkamieji kursai (turi būti bet kokie trys)

Finansinio planavimo procesas
Sveikatos draudimas
Pajamų apmokestinimas
Grupinės išmokos
Išėjimo į pensiją planavimas
Investicijų planavimas
Taikomojo turto planavimas

Kiekvienas iš šių kursų paprastai prilygsta 3 valandų bakalauro kolegijos kursui. Nors Amerikos kolegija yra pirminė CLU kursinių paslaugų teikėja, daugelis kolegijų ir universitetų dabar siūlo BŽP skyrimo klases, kurios bus įskaičiuotos į CLU mokymo programą..

Kiekvienam iš CLU mokymo programos kursų yra baigiamasis egzaminas, kuris turi būti išlaikytas prieš suteikiant kreditą už kursą. Tačiau nėra jokio išsamaus egzamino, apimančio visą mokymo programą, kai ji bus baigta. Pradėjus kursus, jie turi būti baigti per penkerius metus, o visi būsimi CLU turi turėti bent trejų metų atitinkamą patirtį finansų pramonėje, pavyzdžiui, investicijų, draudimo, bankininkystės, apskaitos ar mokesčių srityje. Jie taip pat privalo laikytis profesinės etikos kodekso, kuris kliento interesus iškelia aukščiau jų pačių.

Galutinis žodis

CLU paskyrimo uždirbimas yra pagrindinis daugelio gyvybės draudimo agentų įsipareigojimas. Tačiau daugelis, kurie taip daro, iš savo laimėjimo per savo karjerą gauna didelę naudą.

Norėdami gauti daugiau informacijos apie „Chartered Life Underwriters“ ir kaip ja tapti, apsilankykite Amerikos kolegijos svetainės CLU skyriuje.