Chartered Financial Consultant (ChFC) - Reikalavimai, ChFC vs CFP

Tada aštuntajame dešimtmetyje buvo sukurta „Certified Financial Planner“ (CFP) kategorija, kuri išpopuliarėjo, kol tapo svarbiausiu finansinio planavimo paskyrimu, iš dalies dėl to, kad, kaip manoma, nėra šališkumo gyvybės draudimo srityje..

Tačiau 1982 m. Amerikos koledžas Bryn Mawr mieste Pensilvanijoje nusprendė sukurti naują finansinio planavimo pavadinimą, pritaikytą draudimo profesionalams, stengiantis suvienodinti konkurencijos sąlygas..

Finansų specialistai, turintys šį įgaliojimą, žinomą kaip Chartered Financial Consultant (ChFC), gauna išsamesnį išsilavinimą nei BŽP ir yra gerai pasirengę pateikti išsamų finansinį planavimą savo klientams.

Nepaisant to, nors „ChFC“ įgaliojimas vis dar yra mažiau žinomas nei trokštama BŽP, daugiau nei 40 000 finansų specialistų didžiuojasi „ChFC“ pavadinimu už savo vardo.

„ChFC“ paskyrimo pelnymas

Kas turėtų uždirbti „ChFC“ paskyrą?

Bet kuris finansų srities profesionalas, norintis patobulinti savo žinias ir kompetenciją, gali gauti didelę naudą gavęs ChFC paskyrimą. Akcijų brokeriai, draudimo agentai, makleriai, paskolų pareigūnai, bankininkai, patarėjai investicijoms, nekilnojamojo turto planuotojai ir mokesčių bei apskaitos specialistai yra svarbiausi kandidatai į šį įgaliojimą. Dar nepatyrę specialistai, kurie dar nėra įsitvirtinę, gali smarkiai padidinti jų patikimumą, jei jie sugeba įrašyti ChFC žymėjimą ant savo vizitinių kortelių.

Privalumai tapus ChFC

Atestuoti finansiniai konsultantai turi išsilavinimą, kaip efektyviau tvarkyti sudėtingas operacijas ir bylas nei dauguma įgaliotųjų atstovų. ChFC paprastai uždirba daugiau nei jų kolegos, neturintys įgaliojimų. Jie yra labiau parduodami būsimiems darbdaviams, nes šis įgaliojimas rodo rimtą ketinimą likti finansų pramonėje ir gali sutepti bėgius, vedančius į vadovybės ar priežiūros pareigas.

Tapimo ChFC išlaidos

Šiuo metu Amerikos kolegija yra vienintelė mokymo įstaiga, siūlanti „ChFC“ mokymo programą. Kiekvienas kursas kainuoja 599 USD ir pridedamas vienkartinis negrąžinamas 135 USD mokestis naujiems studentams. Visa mokymo programa kainuoja šiek tiek mažiau nei 5 400 USD, bet bus daugiau studentams, norintiems pasirinkti papildomą studijų medžiagą, fiziškai atsiųstą jiems.

Žinoma, tie, kurie perkelia kursų kreditus iš kitų kvalifikacijų, tokių kaip CLU ar CFP, turės mažiau kursų, už kuriuos turės mokėti. Arba profesiniai studentai gali mokėti 135 USD per mėnesį per 40 mėnesių, kad galėtų įvykdyti programą. Skirtumas tarp šių ir išankstinių išlaidų yra minimalus - palūkanos nėra imamos - ir tai gali būti geriausias pasiryžusio studento veiksmas..

ChFC atsakomybė

ChFC privalo kas 2 metus baigti 30 valandų tęstinio mokymo kursų ir tuo metu sumokėti 200 USD pratęsimo mokestį. Tie, kurie taip pat turi CLU pažymėjimą, turi mokėti tik vieną pratęsimo mokestį už abu įgaliojimus. ChFC taip pat reikalauja laikytis griežto profesinės etikos kodekso, kurį sukūrė Amerikos koledžas.

„ChFC“ kursai ir mokymo programa

Nors pastaraisiais metais ChFC mokymo programa šiek tiek sumažėjo, vis tiek reikia daugiausiai kursų iš bet kurio iš pagrindinių finansinio planavimo paskyrimų. ChFC kandidatai privalo baigti visus kursinius darbus per penkerius metus ir atitikti trejų metų profesinio darbo patirties reikalavimus. Mokymo programą sudaro septyni pagrindiniai kursai, po kurių eina du pasirenkamieji kursai, suskirstyti taip:

Reikalingi pagrindiniai kursai

• Finansinio planavimo procesas
• Draudimo planavimo pagrindai
• Pajamų apmokestinimas
• Išėjimo į pensiją planavimas
• Dvaro planavimas
• Investicijų planavimas
• Finansinio planavimo paraiškos

Papildomi pasirenkamieji kursai

• Finansų sistema ekonomikoje
• Taikomojo turto planavimas
• Kompensacija vadovui
• Finansiniai sprendimai dėl senatvės

Studentai, kurie jau yra pelnę kitus paskyrimus, tokius kaip CLU ar CFP, gali gauti kreditų už atitinkamą anksčiau baigtą kursinį darbą. Studentai, negalintys gauti kreditų iš kitų paskyrimų, gali tikėtis, kad kiekvienas kursas turės praleisti 70–80 valandų, o tai reiškia 600–800 valandų visai programai.

Galutinis žodis

Tie, kurie nori užsidirbti „ChFC“ pažymėjimą, turi būti pasirengę prisiimti reikšmingą laiką ir pinigus. Tačiau padidėjus kompetencijai ir patikimumui, kuris kyla dėl šio paskyrimo, dažnai laikui bėgant žymiai padidėja pajamos.

ChFC paskyra yra tinkamiausia finansiniams konsultantams, kurie vertina išsamų finansinį išsilavinimą, o ne profesionalią rinkodarą. Taip yra todėl, kad BŽP paskyra yra labiau atpažįstama potencialiems klientams nei „ChFC“ įgaliojimas ir reikalauja mažiau laiko ir pinigų. Kitaip tariant, klientai gali pasirinkti CFP per ChFC pirmiausia todėl, kad CFP kredencialas sulaukė didesnio žiniasklaidos dėmesio ir palaikymo..

Vienas iš patarėjų dažnai naudojamų būdų yra pirmiausia užsidirbti BŽP įgaliojimus ir pritaikyti tuos kursus ChFC paskyrimui, jei jie pasirenka to siekti. Norėdami gauti daugiau informacijos, prisijunkite prie Amerikos koledžo svetainės.