Investicijos į socialinį poveikį - kas tai yra ir kaip pradėti

Investicijų pasaulyje išryškėja nauja tendencija, vadinama poveikio investavimu, kai to siekiančių asmenų tikslas yra ne tik užsidirbti pinigų, bet vienaip ar kitaip pagerinti visuomenę. Jei idėja investuoti turint tikslą patraukli jums, verta išmokti daugiau apie investavimą į poveikį.

Kas yra investavimas?

Investicijos į investicijas yra investavimo strategija, kurios tikslas - ne tik gauti finansinę grąžą, bet ir siekti teigiamo socialinio poveikio. Nors tai nėra tas pats, kas duoti pinigus labdarai, investicijos į investicijas iš tikrųjų turi stiprią filantropinę atspalvį, nes jų esmė yra investuoti pinigus tokiu būdu, kuris prisideda arba tiesiogiai lemia išmatuojamą socialinį, ekonominį ar aplinkos pagerėjimą. Savo pobūdžiu jis panašus į socialiai atsakingą investavimą, nors šios dvi praktikos praktikoje skiriasi.

Investicijos į poveikį yra palyginti naujas terminas; ji buvo sugalvota 2007 m. Tačiau investavimo poveikio koncepcija egzistuoja dešimtmečius, kai socialiai sąmoningi investuotojai naudojasi savo pinigais siekdami skatinti socialinį gėrį privačiu, nepaženklintu būdu..

Tie, kurie nori dalyvauti investuojant į poveikį, gali pasirinkti investuoti į konkrečias įmones ar projektus, kurie gali pagerinti mūsų ekosistemą, skatinti teigiamus socialinius pokyčius ar praturtinti šalis ir bendruomenes, kuriose trūksta lėšų. Kita galimybė yra investavimas į fondus, kurių strategijos yra konkrečiai orientuotos į investavimą į poveikį.

Tie, kurie pasirenka savo pinigus naudodamiesi galimybėmis investuoti, paprastai pasirenka vieną iš dviejų būdų:

• Poveikis pirmiausia. Taikant principą „poveikis pirmiausia“, pagrindinis tikslas yra pasiekti konkretų socialinį, ekonominį ar aplinkos tikslą. Tie, kurie pasirenka pirmojo poveikio filosofiją, dažnai nori paaukoti tam tikrą finansinę grąžą, kad pasiektų savo pagrindinius tikslus.
• Pirma finansinė. Taikant pirmąjį finansinį požiūrį, pagrindinis tikslas yra pasiekti didelę piniginę investicijų grąžą. Tie, kurie pasirenka pirmąjį finansinį požiūrį, vis tiek skirs savo pinigus įmonėms, iniciatyvoms ar fondams, kurie skatina teigiamus socialinius pokyčius, tačiau jų pagrindinis tikslas yra užsidirbti.

Abu požiūriai vienodai galioja nustatant poveikio investavimo strategiją. Taip pat galima perkelti savo strategiją iš metų į metus, atsižvelgiant į jūsų investicijų efektyvumą. Jei, pavyzdžiui, pasinaudoję pirmuoju finansiniu požiūriu, vienerius metus gausite didelę grąžą, galite jaustis patogiai, jei pereisite prie poveikio, kuris pirmiausia bus nukreiptas kitais metais..

Investicijų poveikis prieš socialiai atsakingą investavimą

Kadangi investuojant į poveikį ir socialiai atsakingą investavimą naudojama ta pati filosofija, abu terminai kartais vartojami pakaitomis. Tačiau investicijos į poveikį nėra tas pats, kas socialiai atsakingas investavimas.

Socialiai atsakingas investavimas apima ne tik finansinės naudos pasirinkimą, bet ir socialinę gerovę skatinančias investicijas. Tie, kurie priima socialiai atsakingą investavimo strategiją, yra linkę leisti savo pinigus įmonėse, kurios yra žinomos kaip socialiai atsakingos arba nėra akivaizdžiai socialiai neatsakingos. Tai gali reikšti įmonių, kurios veikia efektyviai energiją vartojančias įmones, arba įmonių, kurios, kaip žinoma, siūlo įsidarbinimo galimybes mažumoms ar neįgaliesiems, pasirinkimą. Tai taip pat gali reikšti vengimą įmonių, kurios anksčiau teršė aplinką, arba tų, kurios gamina tokius produktus kaip cigaretės, alkoholis ar ginklai.

Pagrindinis skirtumas tarp socialiai atsakingo investavimo ir investavimo įtakos turi požiūrį į pačias investicijas. Socialiai atsakingi investuotojai dažnai taiko teigiamų ar neigiamų ekranų rinkinį, kad nustatytų, kur įmonės patenka į socialiai atsakingų asmenų spektrą. Priešingai, investicijos į poveikį neveikia įtraukiant ar neįtraukiant įmonių ar galimybių, pagrįstų teigiamomis ar neigiamomis savybėmis. Vietoj to, tie, kurie siekia investuoti į investicijas, aktyviai ieškos investicijų, kurios gali duoti išmatuojamų socialinių, ekonominių ar aplinkos padarinių..

Kitaip tariant, socialiai atsakingi investuotojai veikia vadovaudamiesi „nedaryk žalos“ filosofija. Investicijos į poveikį paprastai imasi šios idėjos žingsnio į priekį, kad aktyviai keistumės į gerąją pusę.

Be to, poveikio investuotojai paprastai yra labiau įsipareigoję nei socialiai atsakingi investuotojai, kad stebėtų jų investicijų socialinį ar aplinkos poveikį. Šiuo tikslu poveikio investuotojai naudoja tai, kas vadinama IRIS rodikliais, kurie yra pramonėje pripažintų standartų rinkinys, kuriuo matuojami socialiniai, aplinkos ir finansiniai investicijų rodikliai. Socialiai atsakingi investuotojai, atvirkščiai, nėra tokie pasiryžę įvertinti savo poveikį ir nenaudoja standartinio metrikos rinkinio pranešdami apie savo socialinius pasiekimus..

Poveikio sritys

Investicijų poveikis apima daugybę sektorių. Čia pateikiami keli įprasti investuotojų susirūpinimo taškai:

• Sveikata
• Išsilavinimas
• Ekologiškumas
• Smulkusis verslas ir mikrofinansai
• Bendruomenės vystymas
• Sąžininga prekyba
• Tvarūs produktai ir žemės ūkis
• Tausojimas ir atsinaujinanti energija

Bendrovei įmanoma padaryti įtaką ne vienoje srityje. Pvz., Ekologiška statybų įmonė gali naudoti perdirbtas medžiagas ir naudoti ekologiškų pastatų gamybos būdus, tačiau ji taip pat gali suteikti prieinamą būstą mažas pajamas gaunančioms šeimoms. Arba tai gali pasiūlyti pigių lizingo galimybių besikuriančioms mažoms bendruomenių įmonėms.

Finansinės grąžos matavimas

Kai kurie gali manyti, kad poveikis investuojant neteikia tokios aukštos grąžos kaip kitų rūšių investavimas. Tačiau tai nebūtinai yra tas atvejis. Sunku tiksliai nustatyti vidutinę investicijų grąžą, nes jos labai skiriasi ir apima daugybę sektorių ir tipų. Be to, kadangi daug įtakos turinčių investicijų yra daromos privačiai (priešingai nei, pavyzdžiui, akcijos, kuriomis prekiaujama viešai ir kurių pirkimo ir pardavimo kainos visada nurodomos), ne visada įmanoma gauti duomenų apie finansinę grąžą..

Kita vertus, yra tam tikrų duomenų, kurie rodo, kad poveikis investuoti gali būti pelningas. Remiantis Morgano Stanley 2015 m. Ataskaita, tvariai investuojantys fondai - tie, kurie sukuria teigiamą socialinį ar aplinkos poveikį - atitiko ar viršijo tradicinių fondų vidutinę grąžą. Be to, remiantis „JP Morgan“ ir „Global Impact Investing Network“ ataskaita, kurioje apklausta didelė investuotojų grupė, 68% teigė, kad jų portfelių našumas atitiko jų finansinius lūkesčius, o 65% respondentų tikėjosi, kad jų portfeliai duos grąžą panašus į vidutinės rinkos kursą.

Poveikio matavimas

Apskaičiuokite savo asmeninę finansinę grąžą nuo investavimo į poveikį yra gana paprasta perspektyva. Priešingai, išmatuoti poveikį yra sudėtingiau. Bendraujant su atskiromis įmonėmis, poveikis paprastai matuojamas dviem būdais:

• Produkto poveikis. Produkto poveikis yra nagrinėjamos įmonės pagamintų prekių ar paslaugų poveikis. Pavyzdžiui, įmonė gali gaminti nešiojamas vandens valymo sistemas, kurios tiekia švarų vandenį 10 000 pasaulinių kaimų. Realus produkto poveikio pavyzdys yra „Sungevity“ - įmonė, kuri padeda aplinkai nuomodama saulės energijos sistemas klientams, o ne versdama juos pirkti savo sistemas, kurios gali būti nepaprastai brangios..
• Operatyvinis poveikis. Veiklos poveikis yra įmonės veiklos ir praktikos poveikis darbuotojams, klientams, bendruomenei ir aplinkai. Pvz., Įmonė gali turėti atsarginių dalių ir reikmenų perdirbimo politiką, kad pagerintų planetą, arba ji gali paaukoti produktus tiems, kuriems jų reikia. Realus veiklos poveikio pavyzdys yra „Greyston Bakery“, kuri teikia užimtumą ir mokymą vietiniams gyventojams, kad padėtų jiems išbristi iš skurdo. Nors jo gaminiai - kepiniai - nebūtinai yra geresnė visuomenė, jo praktika padarė didelę įtaką vietos kepyklų bendruomenei. Kitas operacinio poveikio pavyzdys yra Warby Parkeris, kuris dovanoja akinių poras tam, kam reikia kiekvienos parduotos poros..

Bendraudami su poveikio investiciniais fondais, investuotojai paprastai turi remtis fondo ataskaitomis norėdami sužinoti, kokį poveikį daro jų investiciniai doleriai. Pavyzdžiui, W.K. Kellogg fondo misija yra remti vaikus, kurių trūksta, šeimas ir bendruomenes bei pasiūlyti jiems įrankius sėkmei pasiekti. Šiuo tikslu fondas skiria dotacijas švietimo, sveikatos priežiūros ir darbo jėgos ugdymo programoms. Kiekvienais metais ji išleidžia ataskaitą, kurioje ne tik atskleidžiama finansinė informacija, bet ir išvardijamos visos socialinės veiklos iniciatyvos, kuriose jis dalyvauja. Tokiu būdu investuotojai gali pamatyti, kur eina jų pinigai ir kokius rezultatus duoda jų investiciniai doleriai.

Investicijų poveikio būdai

Prisijungimas prie poveikio investavimo judėjimo reikalauja šiek tiek daugiau kruopštumo nei įprastos investicijos. Turėdami daugiausiai investicijų, turite įvertinti riziką ir galimą grąžą. Investuodami su poveikiu turite ne tik išanalizuoti savo investicijų riziką ir naudą, bet ir įsitikinti, kad ji atitinka jūsų socialinius tikslus. Be to, tikriausiai norėsite investuoti į bendroves ar fondus, kurie suteikia jums didžiausią galimybę iš tikrųjų įvertinti savo poveikį.

Štai keli žingsniai, kuriuos reikia atlikti norint pradėti:

• Apibrėžkite savo pagrindinį tikslą. Pirmas dalykas, kurį turėsite nuspręsti, yra tai, ar jūsų pagrindinis tikslas yra padaryti įtaką ar gauti finansinę grąžą. Nebūna gėda identifikuoti kaip pirmąjį finansinį investuotoją, tačiau svarbu būti sąžiningam su savimi dėl to, kur slypi tavo prioritetai.
• Nustatykite su poveikiu susijusį tikslą. Nesvarbu, ar poveikis yra jūsų pagrindinis tikslas, ar ne, turėsite išsiaiškinti, kas jūsų galvoje reiškia sėkmingą poveikį. Atminkite, kad skirtingai nuo finansinės grąžos, su poveikiu susijusius tikslus yra daug sunkiau išmatuoti. Todėl turėsite nusistatyti savo sėkmės kriterijus ir surasti investavimo galimybes, kurios greičiausiai atitiks jūsų tikslus. Pavyzdžiui, galite nuspręsti, kad jūsų tikslas yra pamatyti geresnius švietimo išteklius, siūlomus mažas pajamas gaunančiuose mokyklų rajonuose. Šiuo tikslu galite pasirinkti investuoti į fondą, kuris finansuoja švietimo programas ir priemones mažiau aptarnaujamiems rajonams. Jei tada pamatysite, kad tam tikros mokyklos baigimas padidėja 10% dėl investuotojų palaikymo, tai gali turėti didelę įtaką jūsų galvoje.
• Nustatykite finansinį tikslą. Nesvarbu, ar uždirbti pinigus iš investicijų yra jūsų pagrindinis rūpestis, ar nepageidaujamas tikslas, turėsite pagalvoti apie tai, kiek jums patogu investuoti, kiek rizikuojate prisiimti ir kokią grąžą gausite. reikia pasiekti bendrus investavimo tikslus. Tai taip pat padeda nuspręsti, kam bus panaudotos jūsų investicijų pajamos, ar tai būtų jūsų trumpalaikių santaupų sąskaitos sutvarkymas, ar pensijų kaupimas, nes šie veiksniai gali formuoti jūsų įtakos investavimo strategijos finansinį komponentą..

Rasti fondus ar įmones, kurios atitiktų jūsų kriterijus

Kai jau nustatysite asmeninius investavimo tikslus, kitas jūsų žingsnis reiškia, kad reikia surasti investavimo galimybes, kurios atitiktų jūsų tikslus.

Ieškomo investavimo galimybių paieška

Internetas siūlo daugybę informacijos, kad būtų galima nustatyti investavimo galimybes. Tu gali:

• Ieškokite teigiamą poveikį turinčių bendrovių ir nusipirkite jų atsargas. Jei yra priežastis ar socialinis rezultatas, dėl kurio esate ypač aistringas, galite pabandyti ieškoti individualių kompanijų, kurios toje arenoje teikia rezultatus. Pvz., Jei esate pasiryžę ekologiškumui, į paieškos variklį galite sudėti žodžius „aplinkai naudingos įmonės“. Kai tik grįš kai kurie rezultatai, galėsite toliau tyrinėti konkrečias įmones, kurios atitinka jūsų filosofiją. Jei jos yra valstybinės įmonės, galite investuoti pirkdami jų akcijas per internetinę prekybos svetainę ar brokerį.
• Naudokite „ImpactBase“ duomenų bazę. Powered by Global Impact Investing Network, einamasis šaltinis, skirtas mokytis apie investavimą į poveikį. „ImpactBase“ yra internetinė duomenų bazė, kurioje galima rasti informacijos apie investicinius fondus ir produktus, skirtus padėti investuotojams surasti vietas, kur sudėti savo pinigus. Sukūrę nemokamą profilį galėsite ieškoti investavimo galimybių, remdamiesi konkrečiomis nuostatomis, tokiomis kaip fondai ar dotacijos, palyginti su korporacijomis. Dar svarbiau, kad galėsite įvesti rezultatais pagrįstus kriterijus, kad rastumėte galimybes, kurios atitiktų jūsų tikslus. Duomenų bazė leidžia pasirinkti iš daugelio poveikio tikslų, tokių kaip energetika, bendruomenės skolinimas, sveikata ir švietimas. Tai taip pat leidžia nukreipti pagal savo geografines nuostatas, tokias kaip Šiaurės Amerika, palyginti su Afrika ar Azija. Galiausiai tai leidžia nurodyti, kokio tipo finansinės grąžos siekiate - konkrečiai, ar siekiate standartinės rinkos grąžos normos, ar norite priimti grąžą, mažesnę už rinkos normą..

Investicinių galimybių tyrimas

Kai galėsite susiaurinti savo investavimo galimybes, norėsite patikrinti kiekvieną jus dominančią įmonę, fondą ar galimybę.

Nesunku rasti finansinę informaciją apie atskiras valstybines bendroves. Kadangi visos valstybinės įmonės privalo pateikti laikotarpio ataskaitas Vertybinių popierių ir biržos komisijai (SEC), galite naudotis jos nemokama EDGAR duomenų baze norėdami pasiekti atnaujinimus ir gauti finansinius duomenis. Savo ruožtu, jūs galite rasti informacijos apie socialinį poveikį ir iniciatyvas procese. Be to, kai įmonės pasiekia teigiamų socialinių rezultatų, jos nėra linkusios slėpti tos informacijos. Jei ieškosite įmonės pranešimų spaudai ar ieškosite pagrindinės informacijos internete, greičiausiai susidursite su informacija apie jos socialinius veiksmus.

Dar lengviau tyrinėti poveikio investavimo galimybes naudojant „ImpactBase“ duomenų bazę. Įvedę kriterijus galite spustelėti kiekvieną rezultatą, kurį sugalvoja duomenų bazė, ir tiesiogiai pasiekti jo informaciją. Tarkime, kad jūsų paieška sukuria vieną poveikio aplinkai investicinį fondą. Spustelėkite tą fondą ir gausite dokumentus apie jo strategiją, finansus ir su tikslais susijusius tikslus.

Nurodykite, kiek reikia investuoti

Tam tikras poveikis investuojantiems fondams kelia minimalius investavimo reikalavimus. „ImpactBase“ duomenų bazė paprastai yra skirta asmenims, kurių minimalios metinės pajamos viršija 200 000 USD, taigi, jei ketinate investuoti žymiai mažesnę sumą, galbūt geriau pasirinksite atskiras įmones, išleidžiančias akcijas visuomenei..

Jei jums mažiau rūpi užsidirbti pinigų ir labiau sutelkiate dėmesį į įtakos darymą, galite apsvarstyti galimybę paremti prasmingą projektą ar paleidimą per tokias platformas, kaip „Kickstarter“. Pvz., Jei esate aistringas aplinkos atžvilgiu, galite nuspręsti finansuoti nepriklausomą tyrimą, tiriantį taršos poveikį tam tikram vandens telkiniui. Mainais gausite periodinius projekto įkūrėjų atnaujinimus, kad galėtumėte sekti jų eigą ir pamatyti, kaip jūsų pinigai padeda atskleisti kritinius mokslinius duomenis..

Daugelis „Kickstarter“ investicijų yra iš tikrųjų panašesnės į aukas, kai jūs ką nors finansuojate nesitikėdami, kad uždirbsite pelno ar net susigrąžinsite savo pradines investicijas. Tačiau jei jūsų pagrindinis tikslas yra skatinti tam tikrą socialinę ar aplinkos problemą, o jūs nenorite investuoti daug pinigų, tai gali būti gera vieta pradėti.

Galutinis žodis

Poveikio investavimo strategijos priėmimas yra puikus būdas užsidirbti pinigų, kartu prisidedant prie visuomenės tobulėjimo. Skirtingai nuo daugelio investicijų, investicijos, kurios daro įtaką, leidžia jaustis gerai, kur dedi pinigus. Pagrindinis investuojant į poveikį trūkumas yra tas, kad paprastai reikia daugiau kojų, o ne tiesiog pasirinkti akcijas ar obligacijas. Turite galvoti apie savo tikslus, susirasti įmones ar fondus, kurie atitiktų jūsų tikslus, ir ieškoti būdų įvertinti savo poveikį. Bet jei norite skirti laiko, investavimas į poveikį gali būti gana pelningas tiek finansiniu, tiek emociniu lygmeniu.

Ar ištyrėte kokias nors galimybes investuoti į investicijas? Kokie socialiniai tikslai jums yra patys svarbiausi?